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Los fondos de índice son fondos mutuos o fondos cotizados (ETF) que tienen los mismos valores que un índice específico, como el S&P 500 o el índice de bonos ajustados de flotación de Barclays Capital U.S. Aggregate. Los fondos de índice proporcionan una forma de bajo costo para invertir en mercados o sectores específicos. La mayoría de los fondos indexados pagan dividendos a los inversionistas.
Función
Los fondos mutuos de índice están regulados por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940. Como compañías de inversión, estos fondos deben pagar los intereses o dividendos obtenidos por la cartera de un fondo, menos los gastos, como dividendos. La mayoría de los fondos de índice mantendrán algunos valores que pagan dividendos o intereses. Estos fondos pagarán alguna tasa de dividendo a los inversionistas. El monto del dividendo depende del tipo de fondo de índice y del índice de seguimiento específico.
Significado
Una de las ventajas de los fondos de índice es el bajo costo de estos fondos en comparación con los fondos mutuos administrados activamente. El índice de gastos promedio para un fondo mutuo administrado es de aproximadamente 1 por ciento. El fondo Vanguard S&P 500 es uno de los fondos indexados más grandes y tiene un índice de gastos del 0,18 por ciento. Un índice de gastos bajo significa que un fondo pasará a lo largo de una parte más alta de las ganancias de la cartera del fondo como dividendos.
Periodo de tiempo
Los fondos de índice pagarán dividendos según el tipo de valores que el fondo posee. Los fondos del índice de bonos pagarán dividendos mensuales, pasando los intereses de los bonos a los inversionistas. Los fondos del índice bursátil pagarán dividendos trimestralmente o una vez al año. Los fondos de índice que siguen a los índices bursátiles más grandes y de primer orden tendrán un pago trimestral. Si el índice consiste en acciones de crecimiento con poco o ningún dividendo, un fondo que siga este índice pagará un dividendo anual que consiste en los dividendos que las acciones del fondo pagaron durante el año.
Consideraciones
Los inversores en fondos mutuos de índice pueden optar por tomar cualquier dividendo pagado en efectivo o reinvertir los dividendos en más acciones del fondo. La opción de reinversión ayuda a aumentar el potencial de crecimiento del fondo. Las acciones de ETF se compran en la bolsa de valores a través de una cuenta de corretaje. Los dividendos de una inversión de ETF se depositarán en una cuenta de corretaje de inversores. No hay opción de reinversión con los fondos del índice ETF.
Potencial
Los inversores que buscan un mayor nivel de ingresos pueden invertir en fondos de índice que se dirigen específicamente a acciones con altos dividendos. Los fondos luego pasarán los dividendos obtenidos de las acciones como dividendos a los inversionistas del fondo. Un par de ejemplos son el iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund. Este ETF tiene el símbolo de cotización DVY y en noviembre de 2010 tuvo un rendimiento de distribución de 3.73 por ciento. Las Acciones de Inversión del Fondo Vanguard High Dividend Yield Index es un fondo mutuo de índice y tuvo un rendimiento de distribución de 2.63 por ciento.