Tabla de contenido:
Las IRA son cuentas de jubilación individuales. Estas cuentas difieren el impuesto sobre la renta mientras el dinero permanezca dentro de la cuenta. Con las cuentas IRA tradicionales, debe pagar impuestos sobre todos sus retiros a las tasas de impuesto a la renta ordinarias. Solo hay una forma de evitar pagar impuestos en futuros retiros de una cuenta IRA y es convertir la IRA en una cuenta Roth IRA. Sin embargo, a pesar de que los retiros futuros estarán libres de impuestos, la conversión lo deja con una obligación impositiva inmediata.
Paso
Reúna sus estados de cuenta IRA. El estado de cuenta más reciente refleja el saldo actual de su cuenta IRA. Si tiene alguna IRA Roth, no tendrá que preocuparse por convertir estas cuentas.
Paso
Configurar una nueva cuenta IRA Roth. Llene una solicitud para una nueva cuenta IRA Roth con su corredor o compañía de seguros de vida existente (o una nueva). Debe proporcionar a la institución financiera su información personal, como su nombre, dirección, número de Seguro Social y su lugar de trabajo. Una vez que entregue su solicitud Roth IRA, recibirá un número de cuenta.
Paso
Obtenga un formulario de solicitud de transferencia de su compañía de seguros de vida o firma de corretaje. Rellenar el formulario. El formulario de solicitud de transferencia le indica a su corredor que transfiera dinero de su cuenta IRA existente a una nueva cuenta IRA. Debe especificar la cantidad de dinero que desea transferir, así como el número de cuenta tanto para su cuenta IRA existente como para su nueva cuenta IRA Roth. La IRA Roth no está gravada cuando se realizan retiros. En su lugar, usted recibe todos los retiros libres de impuestos. Sin embargo, debe pagar el impuesto sobre la renta de cualquier monto de conversión que ingrese a la cuenta IRA Roth. Esto se debe a que el Roth solo acepta contribuciones después de impuestos.
Paso
Entregue el formulario de solicitud de transferencia. Su dinero debe ser transferido dentro de varias semanas. Si no ha recibido la confirmación de la transferencia después de cuatro semanas, debe comunicarse con su agente y verificar que todo el papeleo se haya procesado correctamente.