La planificación fiscal de fin de año te mueve a hacer ahora

Paso

Para la mayoría de las personas, lidiar con los impuestos sobre la renta es una tarea temida, especialmente antes de que finalice el año fiscal actual. Sin embargo, hay una serie de movimientos fiscales que podría realizar antes del 31 de diciembre que podrían pagar dividendos cuando se cumpla la fecha límite del 15 de abril. Para ayudarlo a poner en orden sus impuestos personales, Kay Bell, especialista en impuestos de Bankrate.com, comparte 10 pasos que podría tomar para obtener una declaración de impuestos más favorable. Tal vez recibirá un reembolso más grande o deberá menos impuestos; De cualquier manera, te beneficiarás de estar preparado!

Visión general

Rollover sus ganancias

Paso

Al indicar lo obvio, cuanto menos ingresos realice, menos ingresos imponibles tendrá que declarar. "Esto funciona muy bien para los trabajadores por cuenta propia", dice Bell. Por lo tanto, ella le dice que retenga sus facturas de diciembre hasta enero. Para los empleados asalariados, Bell recomienda pedirle al jefe que entregue cualquier bono de vacaciones en enero.

Invertir en su jubilación

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Debido a que no hay impuestos sobre los fondos 401K, depositar dinero extra en estas cuentas podría reducir su ingreso sujeto a impuestos, dice Bell. Hable con su departamento de recursos humanos sobre cómo manejar esto, y averigüe la cantidad máxima que puede contribuir. Además, consulte con su profesional de impuestos sobre el monto máximo que puede depositar en sus IRA.

Ve al doctor

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¿Está vencido por un chequeo médico anual, limpieza dental o examen ocular? Revise su cuenta de gastos flexible, o FSA, para gastos médicos, y use estos fondos ahora antes de perderlos. "Verifique si tiene un período de gracia más allá del 31 de diciembre para gastarlo", dice Bell. "No desperdicie este movimiento fiscal. Es dinero libre de impuestos porque se toma de sus ingresos antes de los impuestos".

Convertir la pérdida en ganancia

Paso

Si tiene activos como fondos mutuos o acciones que perdieron dinero este año, considere venderlos, dice Bell. "Use las pérdidas para compensar las ganancias de otros activos", agrega. "Usted puede reducir los impuestos pagados sobre esas ganancias". También puede usar hasta $ 3,000 en pérdidas de activos contra ingresos ordinarios, dice, pero consulte con un profesional de impuestos para obtener consejos específicos sobre su situación.

Aprovecha al máximo tu hogar

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Realizar mejoras en el hogar, como instalar ventanas o ventanas de bajo consumo de energía, podría resultar en créditos fiscales federales sobre sus impuestos. Sin embargo, todo el trabajo debe realizarse antes del 31 de diciembre. Visite EnergyStar.gov para obtener una lista de los créditos y requisitos federales; También consulte a su departamento de impuestos del estado local para obtener créditos locales en electrodomésticos grandes u otras mejoras para el hogar.

Juntar un grupo

Paso

Revise sus gastos y consolide los que pueda en una suma global. Por ejemplo, sume todos sus gastos médicos para el año. Si suman el 10 por ciento o más de su ingreso ajustado total, se pueden deducir, dice Bell. Del mismo modo, sume todos sus gastos comerciales no reembolsables (piense en membresías profesionales, uniformes, suscripciones a revistas comerciales, conferencias, etc.); Si el total es 2 por ciento o más de su ingreso ajustado, puede deducirlo.

Ir de compras

Paso

Para los estados que no tienen impuestos estatales sobre la renta, Bell sugiere comprar los artículos de alto precio que desea, como un automóvil, un bote o un vehículo recreativo, porque puede deducir el impuesto sobre las ventas. Para determinar si este es un buen paso para usted, revise los programas de impuestos en IRS.gov y consulte a su profesional de impuestos.

Sé generoso

Paso

Donar a organizaciones caritativas proporciona una deducción de impuestos rápida y fácil siempre que lo haga de la manera correcta. Primero, en lugar de dejar caer dinero en un cubo, Bell dice que debe escribir un cheque para que tenga un registro de la donación. En segundo lugar, si dona ropa, alimentos u otros artículos, ella le pide que solicite un recibo para que tenga documentación escrita de la donación.

Obtener un Head Start en matrícula

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Pagar por la universidad puede generar ahorros de impuestos ahora. Al usar el Crédito Fiscal de Oportunidad Americana, puede recibir un crédito de hasta $ 2,500 por estudiante. La advertencia, dice Bell, es que debe pagar la matrícula para las clases en el primer trimestre del próximo año, y solo se puede utilizar para el primer trimestre del año. Para determinar el monto de su crédito, complete la hoja de trabajo relacionada en IRS.gov.

Ajuste su retención

Paso

Revise su retención actual para ver si está reclamando demasiado o muy poco en su cheque de pago. "Si espera un reembolso de impuestos, puede valer la pena cambiar su retención para aumentar su salario neto en lugar de esperar un reembolso", dice Bell. "Es tu dinero; bien podrías tenerlo". Del mismo modo, si siempre paga impuestos, verifique su retención para ver si puede retirar más durante el año.