¿Con qué frecuencia los fondos mutuos pagan dividendos?

Los fondos mutuos generan rendimientos de diversas maneras, incluida la distribución de dividendos. Dependiendo del tipo de fondo, los pagos de dividendos pueden pagarse mensualmente, trimestralmente, semestralmente o anualmente, y las consecuencias fiscales de las distribuciones de dividendos dependen del tipo de cuenta que tenga su fondo de inversión.

Una lupa ayuda a capturar la profundidad y la longitud de la variedad de fondos mutuos que figuran en el crédito del mercado de valores: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Mercado de dinero y fondos de bonos

Los fondos mutuos del mercado monetario, que invierten en valores de deuda como los bonos del gobierno y corporativos de los Estados Unidos, pagan dividendos mensuales. Los fondos mutuos de bonos, que tienen bonos a corto, mediano y largo plazo o una combinación de estos, también pagan dividendos mensuales. La tasa de rendimiento de un fondo de bonos generalmente es más alta que el rendimiento de un fondo de mercado monetario.

Fondos de crecimiento, fondos de valor y de fusión

Los fondos mutuos que invierten en acciones de crecimiento tienden a no pagar dividendos. Esto se debe a la naturaleza de las acciones de crecimiento. Cuando las empresas están en un modo de rápido crecimiento, generalmente retienen las ganancias para reinvertir internamente y no pagan dividendos. Así que los beneficios de los fondos de crecimiento vienen en la apreciación del capital a largo plazo en lugar de los ingresos regulares.

Mientras tanto, los fondos mutuos que invierten en acciones de valor generalmente pagan dividendos semestral o trimestralmente. Las acciones de valor son emitidas por compañías que son estables y pagan dividendos como parte de su operación. Estos dividendos se agrupan dentro de un fondo mutuo y se pagan a los accionistas como dividendos de fondos mutuos.

Los fondos de mezcla, que combinan el crecimiento y las acciones de valor, también pagan dividendos, generalmente en intervalos semestrales o trimestrales.

Fondos Sectoriales

Los fondos que se especializan en un sector de mercado en particular, como el cuidado de la salud o los bienes raíces, tienden a pagar dividendos semestrales o trimestrales, así como ganancias de capital a corto y largo plazo. Las ganancias de capital, que a veces se confunden con los dividendos, se producen cuando las acciones se venden con fines de lucro y la diferencia se transfiere a los accionistas. Los rendimientos para un fondo sectorial que paga tanto dividendos como ganancias de capital pueden ser significativos, aparte de cualquier aumento en el precio de las acciones del fondo.

Implicaciones fiscales

Cuando los fondos mutuos que pagan dividendos se mantienen en una cuenta con impuestos diferidos, como 401 (k) o cuenta de jubilación individual, los dividendos se reinvierten para que no tenga que pagar impuestos sobre la renta. A la inversa, cuando los fondos mutuos para el pago de dividendos se mantienen fuera de una cuenta con impuestos diferidos, debe declararlos como ingresos del año fiscal actual.

Hojas de datos del fondo

Para determinar si un fondo mutuo paga dividendos y con qué frecuencia durante el año, busque la hoja de datos del fondo mutuo. Puede encontrar las hojas de datos de fondos mutuos en el sitio web de la firma de investigación independiente Morningstar o en los sitios web individuales de compañías de fondos mutuos. Estos sitios mostrarán las fechas de dividendos más recientes para los fondos individuales, lo que indicará los intervalos en los que se pagan los dividendos.