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Las compañías de seguros y el Servicio de Impuestos Internos están lejos de ser organizaciones similares, pero a veces requieren un papeleo similar. Los titulares de pólizas pueden sorprenderse al recibir una solicitud de un formulario W-9 de una compañía de seguros, pero es un proceso común. Los formularios W-9, aunque generalmente son el interés del IRS y de agencias gubernamentales similares, también pueden proporcionar a las compañías de seguros información clave, haciendo que los formularios W-9 para seguros sean un método conveniente para enviar a los aseguradores los datos requeridos. Los formularios W-9 son fáciles de completar, y una solicitud de una aseguradora no debe causarle problemas.
W-9
El formulario W-9 se denomina formalmente Solicitud de Número de Identificación del Contribuyente y Certificación. Es una forma general que ayuda al IRS a "etiquetar" a cada contribuyente con el número de identificación adecuado. Vincula un número de Seguro Social (para individuos) o un número de identificación del empleador (para negocios y otras entidades) a la ubicación y el nombre de un contribuyente en particular. El formulario también incluye información sobre los requisitos de certificación, como ser un ciudadano de los EE. UU., Y explicaciones sobre diversas estructuras comerciales y cómo se aplican a ellos las reglas de W-9.
Identificación del seguro
Las compañías de seguros solicitan una copia de estos formularios W-9 como parte del procesamiento de la información del seguro. En estos casos, los formularios W-9 son a menudo la forma más sencilla de obtener la información necesaria. Al igual que el IRS, la aseguradora debe identificar con precisión al titular de la póliza. El formulario combina perfectamente la información de la dirección, el nombre, la clasificación y el número de identificación utilizado para muchos propósitos financieros en un documento. En lugar de crear un nuevo formulario, a las aseguradoras les resulta más fácil solicitar un W-9 para sus propios registros.
Situaciones que requieren W-9 para el seguro
No todas las aseguradoras requieren que las personas envíen un formulario W-9 solo para calificar para una póliza de seguro. Generalmente, las aseguradoras solicitarán el formulario solo si hay algún problema con los registros. Por ejemplo, si el titular de la póliza presenta un reclamo por un evento específico, el asegurador puede ver que la dirección proporcionada no coincide con la dirección que tienen en el archivo o que el número o nombre del Seguro Social es ligeramente diferente. Para aclarar el problema, la compañía de seguros luego solicitará el W-9 para asegurarse de que no haya actividad fraudulenta.
Consideraciones
Recibir una solicitud de un formulario W-9 de su compañía de seguros no significa que usted sea sospechoso de fraude o que se rechace su reclamo. De hecho, algunas aseguradoras actualizan sus registros cada año y pueden solicitar un W-9 como una cuestión de rutina para asegurarse de que la información esté completa. Debido a que es un formulario de impuestos, el W-9 tiene mucho peso en el área de finanzas.