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Debe considerar sus opciones cuidadosamente al retirar dinero antes de su pensión. Puede recibir una multa fiscal del 10 por ciento de cualquier retiro anticipado antes de los 59 años y medio. Las únicas excepciones a esta sanción son si lo han despedido o si deja su trabajo a la edad de 55 años. Otro factor se basa en el tipo de plan de pensión. Los planes de efectivo o acuerdos diferidos, como 401 (k) o una pensión de participación en las ganancias, permiten el retiro anticipado. Los planes de beneficios definidos que le otorgan un beneficio mensual específico al momento de la jubilación no permiten retiros bajo ninguna circunstancia. Siempre comuníquese con su empleador o con el administrador del plan acerca de sus opciones.
Paso
Llene una Solicitud de retiro para retirar fondos antes de su pensión, según las regulaciones de su estado y las políticas de empleo. Complete la primera parte completando su información personal, como su nombre, dirección, número de teléfono y fecha de nacimiento. Indique en qué tipo de membresía del plan de pensiones está inscrito actualmente y su número de miembro. Proporcione su Número de Seguro Social, el nombre de su empleador, la fecha y la razón por la que se canceló su empleo.
Paso
Termine la primera parte respondiendo las preguntas sobre si está recibiendo actualmente beneficios de compensación laboral y si tiene una reclamación de compensación pendiente. Si es elegible para la jubilación en la fecha de completar esta solicitud o dentro de los dos años de la edad de jubilación, debe aceptar renunciar a la asignación mensual de por vida y al seguro de vida grupal para recibir un reembolso anticipado. Firme su nombre en la línea si estos estándares se aplican a usted.
Paso
Complete la segunda parte de la solicitud relativa a la parte sujeta a impuestos de su pago. Indique si desea que un porcentaje del impuesto federal sobre la renta sea retenido en el pago. También tiene las opciones de reinvertir los pagos o la parte sujeta a impuestos del pago. Indique si la reinversión debe afectar el pago completo, el pago sujeto a impuestos completo, un monto en dólares de la porción sujeta a impuestos o la porción sujeta a impuestos completa y un monto determinado del pago no tributable. Marque la casilla correspondiente si la transferencia es para una IRA o un plan de empleador.
Paso
Firme la tercera parte que indica su selección con respecto a la transferencia y el impuesto federal sobre la renta retenido. Envíe por correo el formulario al empleador indicado en el formulario, quien llenará los documentos restantes con respecto a la solicitud.