Cómo abrir una cuenta bancaria conjunta

Abrir una cuenta bancaria conjunta puede ser una tarea engañosamente simple. Necesitará más que su comprobante de domicilio para abrir el tipo correcto de cuenta, y hay más tipos de cuentas conjuntas de las que la mayoría de las personas pueden darse cuenta.

Paso

Elija el banco que desea utilizar. Puede ser el banco que usted o su pareja usa ahora u otro.

Paso

Decida qué tipo de cuenta conjunta necesita. Los inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia son los más comunes de la cuenta conjunta. Este tipo de cuenta pasará todos los activos en la cuenta al inquilino sobreviviente si uno de ustedes muere. El inquilino en cuentas comunes decreta que si uno de ustedes muere, la mitad de los activos de la cuenta se revertirán al patrimonio del difunto. La tenencia de la totalidad de las cuentas requiere que ambos firmen o aprueben cualquier transacción en la cuenta.

Paso

Abra una cuenta de fideicomiso conjunto si desea incluir disposiciones especiales en la cuenta. Esto requerirá redactar un fideicomiso que los nombre a usted y su pareja como co-fideicomisarios. Puede hacer esto con muchos tipos diferentes de cuentas fiduciarias que sirven cualquier número de objetivos.

Paso

Tenga en cuenta la naturaleza de su relación con su pareja cuando elija el tipo de cuenta conjunta que desea abrir. Si está casado, entonces una cuenta de JTWROS es probablemente apropiada; Si tiene una pareja doméstica o una relación comercial, entonces la tenencia en común puede ser una mejor opción.

Paso

Llene la solicitud de cuenta, ya sea en línea o en el banco (generalmente este último). Puede tener la opción de incluir beneficiarios alternativos si algo le sucede a ambos. Asegúrese de marcar el tipo de arrendamiento apropiado en la solicitud. Cada uno deberá proporcionar al menos una forma de identificación con foto y firmar las tarjetas de firma.