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Es muy fácil perder el rastro de sus antiguos fondos de jubilación cuando cambia de trabajo. Con tanto en lo que pensar, muchas personas simplemente no transfieren sus fondos 401k o 403b a su nuevo empleador o a una IRA de reinversión, lo que da como resultado una cuenta de jubilación huérfana que no crece tanto como podría. También es fácil perder el rastro de las cuentas IRA antiguas cuando su banco es asumido o usted transfiere sus fondos a una nueva casa de corretaje. Pero no importa cuál sea el motivo de la supervisión original, encontrar y reclamar esos activos de jubilación puede hacer que su situación financiera vuelva a la normalidad.
Paso
Reúne todos los extractos de tus cuentas antiguas que puedas. Estos documentos contienen información valiosa que puede ayudarlo a reclamar sus activos perdidos, incluidos los números de cuenta y la información de contacto del administrador del plan.
Paso
Llame al número de teléfono que aparece en cada uno de los estados de cuenta y haga referencia al número de cuenta que se muestra en el formulario. Informe al administrador del plan que desea mover los activos a otra institución. El administrador puede proporcionarle los formularios que necesita para transferir esos activos de retiro directamente a una cuenta IRA nueva o existente.
Paso
Comuníquese con su empleador anterior si no tiene declaraciones de sus cuentas de jubilación faltantes. Pida hablar con el departamento de recursos humanos, luego identifíquese y diga que necesita obtener información sobre un plan 401k o 403b que se quedó cuando terminó su empleo en la empresa.
Paso
Proporcione cualquier información de identificación solicitada por el departamento de recursos humanos de su ex empleador. Es posible que deba completar el papeleo adicional y firmar una declaración antes de que se le pueda entregar la información. Una vez que tenga la información de la cuenta de su antigua cuenta de jubilación, puede comunicarse directamente con el administrador del plan y transferir los fondos a una nueva cuenta.
Paso
Póngase en contacto con el departamento de tesorería de su estado para buscar activos no reclamados. Cuando las instituciones financieras no pueden ponerse en contacto con los propietarios de ciertas cuentas, transfieren esas cuentas al estado. Cada estado a su vez mantiene una base de datos de activos no reclamados y permite a las personas buscar activos que puedan pertenecer a ellos. Si no puede encontrar el sitio web del departamento de tesorería de su estado, puede usar el sitio Unclaimed.org (ver Recurso). Este sitio es mantenido por la Asociación Nacional de Administradores de Propiedades No Reclamadas y sirve como centro de intercambio de información para conectar a los consumidores con las divisiones de propiedad no reclamada de sus estados.
Paso
Siga las instrucciones de su estado para reclamar cualquier activo de jubilación que le pertenezca. Asegúrese de leer cuidadosamente el formulario de reclamación y de enviar la documentación correspondiente para verificar su reclamación.