Carta de Confirmación de Inversión

Puede recibir una carta de un auditor pidiéndole que confirme su inversión en una empresa pública o privada. También puede recibir una carta de un banco pidiéndole que confirme el saldo en una cuenta de ahorros. Otra carta de confirmación se origina con su agente después de un intercambio. Un tipo muy diferente de carta de confirmación de inversión se origina como una estafa en Internet.

Confirmaciones comerciales

Si no ha autorizado a su agente para confirmar las transacciones por correo electrónico, recibirá una carta de confirmación después de la fecha de la transacción o de la liquidación. Para los comerciantes activos o los inversores con cuentas más grandes, estas cartas rápidamente se convierten en una molestia más que una fuente de información útil. A partir de 2011, cualquier persona con una cuenta de corretaje puede obtener la misma información en línea, a menudo en una forma que le facilita a su preparador de impuestos transferir la información digitalmente a su declaración de impuestos. Cada vez más, los clientes optan por no recibir cartas de confirmación en papel a favor de las confirmaciones por correo electrónico.

Cartas de confirmación de los auditores

Puede recibir una carta de confirmación de inversión de un auditor, a menudo una de las firmas de contabilidad más grandes, como Deloitte & Touche. La carta le pedirá que confirme ciertos detalles de una o más de sus inversiones de capital, como mínimo las fechas de transacción y el número de acciones. Desde 2003, los corredores deben hacer una confirmación positiva cuando una nueva cuenta se negocia por primera vez y después cada tres años. Estas confirmaciones requeridas por la SEC también le pedirán que confirme su estado de inversionista, tales como ingresos anuales, patrimonio neto, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

Sociedad Limitada de Confirmaciones de Inversión

Una carta de confirmación de inversión relacionada puede provenir de un banco u otra institución que suscriba una sociedad limitada. Los promotores de la sociedad generalmente tienen ciertos objetivos de suscriptores que cumplir para que el suscriptor pueda entregar fondos a los socios generales. Su respuesta que indica que ha comprado una o más acciones de sociedad limitada confirma su participación.

Cartas dudosas de confirmación de inversión

En ocasiones, puede recibir otra carta de confirmación de inversión bastante diferente, generalmente correo electrónico, que confirma que posee acciones en una inversión de la que nunca ha oído hablar. A menudo, la carta indica que el activo no se ha reclamado y que el autor de la carta lo ayudará a hacer valer su derecho (ilegítimo) a la reclamación de un porcentaje del activo. Estas cartas, una conocida estafa en Internet, le informarán que para confirmar su disposición a participar, debe depositar una cantidad relativamente pequeña de dinero en la cuenta bancaria del remitente.