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Un corredor es un importante proveedor de servicios financieros, que ofrece asesoramiento que puede ayudar a los clientes a ganar dinero significativo. Pero con el tiempo, cada cliente de corretaje deberá cerrar una cuenta, ya sea para usar el dinero ganado o para invertirlo en otra parte. Como una de las empresas de servicios financieros más conocidas en la actualidad, Charles Schwab tiene procedimientos bien definidos para abrir, operar y cerrar cuentas. Cuando es hora de que cierre una cuenta de Charles Schwab, hay dos rutas que puede tomar, dependiendo de si planea retirar todos sus fondos o reinvertirlos en otro lugar.
Transferir la cuenta
La opción más económica al cerrar una cuenta de inversión es transferirla a otra cuenta, generalmente a un nuevo corredor. Aunque es posible que haya una tarifa por este servicio, el nuevo agente a menudo pagará esa tarifa para obtener su negocio. Para transferir su cuenta de Charles Schwab, pasará por la correduría que recibirá el dinero. Es probable que deba configurar una cuenta con el nuevo agente y luego completar un formulario que autorice la transferencia de fondos.
Pagará aproximadamente $ 50 como tarifa de terminación a Charles Schwab, ya sea que elija transferir o cerrar su cuenta, así que asegúrese de hablar directamente con el nuevo agente para tratar de negociar el pago de la tarifa de terminación. El proceso de reinversión puede llevar tres semanas o más, así que prepárate para ser paciente.
Cerrar la cuenta
Usted tiene el derecho de cancelar su cuenta de Charles Schwab en cualquier momento con aviso. Hay varias formas de ponerse en contacto con Charles Schwab, como visitar una sucursal local, iniciar el chat las 24 horas, los 7 días de la semana o llamar al 866-855-9102. Se le enviarán formularios para completar para solicitar que se cierre la cuenta. Asegúrese de guardar una copia de estos formularios para sus registros.
Una vez que se haya procesado la terminación de la cuenta, recibirá un cheque por el monto en su cuenta de Schwab o el dinero se depositará electrónicamente en una cuenta bancaria designada. Haga un seguimiento con su preparador de impuestos, ya que es posible que deba multas si ha ganado dinero con sus inversiones.
Cualquiera sea la razón para cerrar su cuenta de Charles Schwab, el proceso se puede iniciar a través de una llamada telefónica. Pero verifique todas las tarifas y las repercusiones fiscales antes de iniciar el proceso. Puede encontrar que es mucho más económicamente viable transferir el dinero a otra correduría que retirar el dinero y pagar tarifas y multas fiscales.