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Los fondos mutuos son una excelente manera de ganar dinero para el futuro. Son una combinación del dinero de muchos inversionistas, lo que le permite al gerente de la cartera de fondos mutuos tener mucho dinero para repartir entre muchas inversiones, diversificando y reduciendo el riesgo. Aprender sobre cómo abrir uno puede ser un poco desalentador, pero en realidad no es tan difícil. Todo lo que necesitas es un poco de tiempo e investigación.
Paso
Decida los objetivos financieros que tiene para el fondo mutuo. En general, existen tres tipos de estilos de fondos mutuos: crecimiento, ingresos con preservación de capital o crecimiento con ingresos. El crecimiento es en su mayoría inversiones de capital o acciones y es el más riesgoso. Los ingresos con preservación de capital son principalmente bonos o instrumentos de deuda a corto plazo y son los menos riesgosos. El crecimiento con el ingreso es una combinación de los otros dos estilos de inversión y tiene un riesgo moderado.
Paso
Encuentre un fondo mutuo que cumpla con sus objetivos de inversión utilizando un asesor financiero o dirigiéndose directamente a la compañía de fondos. Si utiliza un asesor financiero, él o ella hará la investigación por usted. Las comisiones ya están incluidas en el precio del fondo mutuo, por lo que no debería haber ningún costo adicional para usted. Si elige pasar por una compañía de fondos mutuos, use un sitio como Yahoo! Finance o MSN Money para buscar una compañía de fondos mutuos con una calificación alta (Morning Star / S & P 4 o 5 estrellas).
Paso
Rellene el papeleo. Si decide consultar a un asesor financiero, la documentación de la cuenta se procesará a través del asesor financiero. Si va directamente al fondo mutuo, llame al fondo mutuo y pídale que le envíe una solicitud de cuenta, o vaya al sitio web del fondo mutuo y descargue la solicitud. Luego, llénelo y envíelo a la oficina del fondo mutuo.
Paso
Financiar la cuenta. La empresa te dirá cuál es el mínimo. Si lo desea, también puede financiarlo después de recibir una carta de confirmación.
Paso
Una vez que su cuenta esté abierta, recibirá un número de cuenta y una confirmación de los datos que proporcionó en el papeleo de la cuenta. Guarde esta información en un lugar seguro. También asegúrese de que todos los datos son correctos. Si la información ha cambiado o es incorrecta, comuníquese con su asesor financiero o con la compañía de fondos mutuos para una corrección.
Paso
Espere su declaración. Cuando financie la cuenta, recibirá los estados de cuenta. Si hay actividad en su cuenta (al cambiar fondos en la misma familia, se paga un dividendo, o si ingresa o saca dinero), obtendrá un estado de cuenta mensual. Si no hay actividad, recibirá una declaración cada trimestre. La declaración muestra el nombre del fondo, la cantidad de acciones y la descripción y el valor en la fecha de la declaración. Revise sus declaraciones para asegurarse de que no se haya producido ninguna actividad irregular. Si algo no tiene sentido, llame a su asesor financiero o compañía de fondos mutuos y pídales que expliquen la situación.