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Las transacciones en efectivo generalmente tienen una documentación limitada, lo que les presta para actividades delictivas como el lavado de dinero y la evasión de impuestos. Para ayudar en la lucha contra estos delitos, los bancos de los Estados Unidos completan documentos documentando grandes cantidades de efectivo que ingresan a sus instituciones. El requisito del monto del depósito se basa en el reglamento creado por la Ley de Secreto Bancario.
Ley de secreto bancario
La Ley de Secreto Bancario de 1970 es una ley federal que exige la documentación de grandes transacciones en efectivo. Su propósito es impedir el lavado de dinero mediante la creación de un registro de transacciones en efectivo que el gobierno puede utilizar para rastrear las transacciones previamente anónimas. Ha sido útil en investigaciones penales, fiscales y otras investigaciones reglamentarias desde su creación.
¿Cuánto puedes depositar?
Después de la creación de la Ley de Secreto Bancario, los bancos y otras organizaciones tuvieron que cambiar la forma en que manejaban el efectivo. Anteriormente, podía depositar o retirar todo el dinero que quisiera sin informar al gobierno. Después de esta legislación, la ley requiere que los bancos completen documentos documentando depósitos de efectivo de más de $ 10,000. Recuerde que el término "efectivo" incluye un giro postal, moneda extranjera o giro bancario para estos fines.
Papeleo requerido
Cuando deposita más de $ 10,000 en una transacción en efectivo a un banco, el banco debe completar un informe de transacción de divisas (CTR). Incluye información sobre todas las partes incluidas en la transacción, incluido usted, cualquier otra persona involucrada en una transacción y el banco. Luego, el banco presenta el formulario mediante la Ley de Secreto Bancario al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
No son solo bancos
Algunas personas creen erróneamente que solo los bancos deben cumplir con las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario. En realidad, si recibe una transacción en efectivo de $ 10,000 o más mientras realiza actividades comerciales o comerciales, también debe informarla. Debe presentar el formulario 8300 ante el IRS, que incluye su información, la información de la persona de quien recibió el dinero y los detalles de la transacción.