Tabla de contenido:
Una de las casillas en el estado de cuenta de casi todos los fondos mutuos es una lista de dividendos del año hasta la fecha, año y año. A medida que los estados de los fondos se envían a lo largo del año con un fondo mutuo que paga dividendos, el monto en el recuadro aumenta. Los dividendos YTD pueden ser una parte significativa de la rentabilidad total de la inversión del fondo.
Dividendos YTD
YTD es un acrónimo de hasta la fecha. Los dividendos de YTD son la cantidad que sus acciones de fondos mutuos han pagado en su cuenta en lo que va del año. Los dividendos de inversión se rastrean anualmente y deben informarse de sus impuestos como ingresos. Los dividendos YTD que ve cada vez que recibe un extracto del fondo le dan una idea de cuánto ha ganado hasta el momento y le permiten proyectar los dividendos totales del año.
Frecuencia de dividendos
La frecuencia de dividendos típica de los fondos mutuos de acciones es trimestral, o cuatro veces al año. Las acciones que pagan dividendos a menudo pagan trimestralmente, por lo que tiene sentido que los fondos mutuos sigan el patrón. Si recibe una declaración de fondos cada trimestre, el aumento de dividendo YTD debe coincidir con el dividendo obtenido para el trimestre. Los fondos de los bonos generalmente pagan dividendos mensuales. Un estado de cuenta trimestral de un fondo de bonos tendrá los dividendos YTD aumentados por los últimos tres pagos mensuales de dividendos en comparación con los dividendos YTD en el estado de cuenta anterior.
Reinvirtiendo Dividendos
Los fondos mutuos permiten a los inversores reinvertir los dividendos obtenidos en más acciones de un fondo. Los dividendos reinvertidos compran más acciones que pagan dividendos, por lo que el monto del pago regular de dividendos aumentará con el tiempo. Compare el monto del dividendo YTD en su estado de cuenta más reciente del fondo con el estado del mismo período del año anterior. El aumento en los dividendos YTD será, al menos parcialmente, el resultado de reinvertir los dividendos ganados.
Estado de cuenta de fin de año
El monto del dividendo YTD en el primer estado de cuenta que reciba después del final del año será su dividendo total de ganancias para el año. Conserve esta declaración para sus registros y haga un seguimiento de los dividendos para la declaración de impuestos. La declaración de fin de año también será útil cuando venda acciones de fondos mutuos y debe calcular el costo promedio de las acciones vendidas. Los dividendos de fin de año le dan una idea de cuánto paga anualmente su fondo.