Tabla de contenido:
Paso
Comuníquese con su agente (en persona, por teléfono, correo electrónico o en una carta) y dígale que desea cerrar su cuenta. Indique el número de cuenta para cada cuenta que desea cerrar. El cierre podría retrasarse si no identifica claramente todas las cuentas relevantes.
Paso
Especifique si desea que todas sus participaciones de inversión se vendan o se transfieran a otro corredor. Las regulaciones de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) especifican que debe esperar tres días hábiles para que sus operaciones se liquiden (cuando puede retirar los ingresos de la venta). Es posible que tarde más tiempo si desea que todos sus valores se emitan en forma de certificado, ya que la oficina administrativa de su corredor tendrá que imprimirlos y emitirlos de forma personalizada, lo que puede demorar un par de semanas.
Paso
Notifique a su agente si su cuenta no se cierra dentro de tres días. Esto es todo el tiempo que debe transcurrir para que su solicitud sea procesada si no necesita vender o emitir valores en forma de certificado. Es posible que su agente o el departamento de servicio al cliente le tomen tanto tiempo para procesar su solicitud debido a su carga de trabajo actual. Pero no pueden retrasar sustancialmente su solicitud sin causa según la Regla 412 de la Bolsa de Nueva York, que requiere que las cuentas se cierren dentro de tres días.
Paso
Verifique su cuenta después de que se haya cerrado para asegurarse de que no queden fondos ni valores. Notifique a su agente de inmediato si queda alguno en la cuenta. Es posible que su agente deba esperar a que el interés residual (interés que se acumula entre el momento de su solicitud y el momento en que se procesa) se transfiera a la cuenta una vez que se haya cerrado antes de enviarle el resto. Si no puede ver su cuenta en línea después de que se cierre, pregúntele a su agente si se ha producido algún interés residual.