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Wells Fargo es una importante institución de banca comercial que brinda a los clientes servicios financieros integrales. Tener una cuenta de retiro individual a través de Wells Fargo le da la opción de poseer un certificado de tiempo, mercado de dinero o anualidad fija directamente a través de su banquero personal. También puede tener una IRA de Well Fargo Investments, que no es una IRA bancaria; Wells Fargo Investments es una subsidiaria de Wells Fargo que es una firma de corretaje de servicios completos. Para acceder a su cuenta IRA es necesario ver al representante adecuado para completar los formularios correctos.
Paso
Ingrese a su sucursal local de Wells Fargo o llame al número de servicio al cliente que se encuentra en su estado de cuenta IRA. Hable con un representante para obtener una distribución de su cuenta IRA. El representante puede referirlo a un representante de corretaje si su cuenta está con Wells Fargo Investments.
Paso
Solicite el formulario de distribución y complete su nombre, dirección e información de cuenta. Incluya el monto de la distribución y si se trata de un retiro por única vez o una distribución sistemática que ocurre con regularidad.
Paso
Marque cualquier casilla o escriba cualquier nota en cuanto a si la distribución califica para alguna exención especial. Esto se aplica a las distribuciones tomadas por los propietarios de IRA menores de 59 años y medio por razones de dificultades, la matrícula universitaria o la compra de una casa. La exención elimina la multa fiscal del 10 por ciento sobre la distribución.
Paso
Llene la sección de retención de impuestos federales del formulario. A los menores de 59 años y medio se les retendrá automáticamente el 20 por ciento. Los mayores de edad tendrán la opción de retener o no.
Paso
Firme y envíe el formulario. Las distribuciones bancarias pueden ocurrir de inmediato, mientras que las distribuciones de corretaje pueden demorar de tres a cinco días para liquidar los activos y procesar las solicitudes.