Tabla de contenido:
Los empleadores a menudo ofrecen a sus trabajadores planes de opción de compra de acciones para empleados, también conocidos como ESOP, que se basan en las ganancias anuales. Estos son diferentes a los planes de jubilación patrocinados por el empleador, como un 401k. Un empleador puede mantener ambos planes para que los empleados reciban los grandes beneficios fiscales de un plan ESOP y la diversificación de un 401k, con las contribuciones agregadas limitadas al 25 por ciento del ingreso anual. Mover las acciones de ESOP a un 401k depende de que ambos planes acepten la transferencia.
Paso
Póngase en contacto con el administrador del plan ESOP llamando al número que figura en el estado anual de ESOP. Explique que desea transferir el stock de ESOP a un plan 401k y averigüe si el plan de ESOP lo permite. Solicite los documentos necesarios si el plan permite la transferencia.
Paso
Comuníquese con el administrador del plan 401k llamando al número que figura en el estado de cuenta y pregunte si el plan aceptará una transferencia o reinversión de ESOP. El Servicio de Impuestos Internos permite esta transacción, pero la decisión final depende de cada administrador. Solicite el papeleo, en su caso, al administrador.
Paso
Complete toda la documentación, firme y haga copias para usted y para cada administrador respectivo. Envíe por correo la documentación original recibida del administrador de ESOP con una copia de la documentación del administrador de 401k al administrador de ESOP. Envíe los documentos de 401k con una copia de los documentos de ESOP al administrador de 401k.