Tabla de contenido:
Probablemente se te advirtió de niño que si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Ese es el caso con la mayoría de los "cheques" que recibe por correo de alguna entidad que afirma que ganó un premio, que se completa con un cheque de caja para demostrarlo. Pero espera, hay una trampa. Nunca es tan simple como endosar el cheque y ponerlo en su cuenta bancaria. Siempre hay alguna razón por la que tiene que devolver una cierta cantidad del pago a la persona o compañía que emite el cheque. Eso es un bandera roja.
Revisa el cheque
El cheque en sí puede darte pistas de que no es legítimo. Inspeccione el control físico a fondo. Preste mucha atención a lo siguiente:
- Información bancaria: si no hay un logotipo bancario o un apartado postal en lugar de una dirección postal, sospeche de un fraude.
- Control de bordes: los controles reales generalmente tienen al menos un borde o perforación áspera. Un cheque completamente suave es sospechoso. Las probabilidades son que alguien lo imprima de su computadora.
- Números de control: los controles legítimos tienen nueve números de ruta, los números iniciales en la línea de Reconocimiento de caracteres de tinta magnética en la parte inferior. Menos que eso, y el cheque es falso. También mire en la esquina superior derecha del cheque. Debe tener un número de cheque, y ese número debe coincidir con los últimos dígitos del MICR. Si falta alguno de estos o no corresponde, el cheque no es bueno.
- Papel: el papel utilizado para los controles reales es más pesado que el papel normal. Un cheque que se siente ligero, o resbaladizo, puede ser falso.
Por supuesto, algunos cheques son tan realistas que engañan a los profesionales bancarios, y pueden pasar semanas después de que se deposite un cheque falso para que el fraude salga a la luz.
Asesoramiento de expertos
El sitio web de la oficina postal de los Estados Unidos declara rotundamente que no hay ninguna razón legítima para que alguien envíe un cheque y, a cambio, solicite que se envíe dinero a cualquier parte. Si recibe un cheque sospechoso por correo o ha sido víctima de una estafa de cheque falso, comuníquese con el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos o la Comisión Federal de Comercio.
United Parcel Service ofrece consejos prácticos sobre un cheque inesperado recibido a través de sus servicios: "Supongamos que es fraudulento". USP señala que una estafa implica el envío de cheques falsos a través de su servicio Next Day Air, generalmente relacionado con una oferta de empleo falsa o publicidad en línea. "No asuma que el método de entrega otorga legitimidad a los contenidos del paquete", advierte UPS.