¿Cuáles son los pasos para analizar un presupuesto?

El análisis de un presupuesto le permite ver qué tan exitoso es el presupuesto y si cumple o no con las necesidades y los objetivos que ha establecido. Hay pasos específicos a seguir cuando analiza su presupuesto. Querrá estar atento a las áreas problemáticas y estar dispuesto a hacer ajustes a medida que cambien sus objetivos y circunstancias.

Seguimiento del gasto

Cada noche debe hacer un seguimiento de sus gastos para que pueda dejar de gastar cuando haya alcanzado sus límites. El seguimiento de sus gastos es necesario si desea que su presupuesto funcione. También le ayuda a identificar áreas en las que tiene problemas constantes con sus objetivos presupuestarios. El ahorro en su historial de gastos durante varios meses o un año le permite notar tendencias o hábitos de gasto que cambian con las estaciones.

Identificar áreas de gasto excesivo

Cuando analice su presupuesto, busque áreas en las que haya gastado en exceso. Estas son categorías que son siempre negativas o categorías a las que transfiere dinero de otras áreas para cubrirlas de manera consistente. Identifique si el problema es o no que la cantidad que presupuestó no era una expectativa realista, como muy poco para gastar en alimentos cada mes, o si necesita o no ejercer más autocontrol en esas áreas. Cree soluciones que lo ayuden a mantenerse al día con sus gastos. Por ejemplo, si tiene un problema de compras, evite el centro comercial y solo compre cosas de una lista preparada que lleve con su.

Encuentra áreas donde tienes dinero extra

Busque áreas en las que no esté gastando tanto como ha presupuestado cada mes. Antes de ajustar las categorías, asegúrese de no retirar dinero, ya que generalmente cubre el monto que paga anualmente. Un ejemplo sería el pago anual de impuestos a la propiedad o el presupuesto para facturas de electricidad más caras en el invierno o el verano.

Verifique si está alcanzando metas financieras

Compruebe para asegurarse de que está alcanzando sus metas financieras. Sus metas financieras deben desglosarse en metas mensuales, para que pueda medir si está trabajando para lograrlas. Sé específico y realista en tus metas mensuales. Por ejemplo, establezca una meta de ahorro de $ 200.00 al mes o una meta para pagar $ 500.00 adicionales para su deuda. Ajusta tus gastos en diferentes categorías para alcanzar tu meta. Si no logra alcanzar su meta cada mes, entonces necesita determinar si ha establecido una meta alcanzable.