Tabla de contenido:
Paso
Vaya al sitio web de un banco suizo para obtener más información sobre las cuentas que ofrece. Los bancos suizos ofrecen una amplia variedad de paquetes combinados. La cuenta de Bonviva Silver en Credit Suisse, por ejemplo, incluye dos cuentas privadas, una cuenta de ahorros, dos tarjetas de crédito y una tasa de interés preferencial sobre los depósitos de salarios y ahorros. La mayoría de los sitios web de los bancos también ofrecen un número de teléfono para una consulta personal que le ayudará a decidir sobre los servicios y beneficios óptimos. Siempre revise las tarifas de la cuenta, que se pueden cobrar anualmente o mensualmente, y cualquier multa por retiros anticipados o cierres de cuentas.
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Completar la solicitud
Paso
Completa la solicitud de cuenta en línea. Diferentes cuentas requieren diferentes tipos de información. La cuenta UBS Vested Benefits, por ejemplo, está diseñada para aceptar activos de pensiones y requiere que divulgue detalles sobre el administrador, las fechas de contribución y el total de los beneficios adquiridos. También puede solicitar en persona en una sucursal local. Varios bancos suizos tienen oficinas en las principales ciudades de los Estados Unidos. Tenga en cuenta que incluso si tiene la intención de abrir una cuenta anónima "numerada", debe revelar y demostrar su identidad ante el banco, al igual que con una cuenta convencional.
Proporcionar documentos
Paso
Envíe los documentos requeridos por fax, correo electrónico, mensajería o correo postal. La ley suiza requiere la verificación de su identidad a través de documentos físicos certificados, lo cual es imposible a través de Internet. Este paso incluirá en todos los casos una copia de su identificación personal y una prueba de dónde se originan sus fondos, por ejemplo, una declaración de su empleador con respecto a su salario. Debe tener 18 años de edad y estar preparado para asegurarle al banco que no está involucrado en actividades delictivas. Su solicitud puede ser rechazada. UBS, por ejemplo, ahora acepta clientes de EE. UU. Solo a través de su unidad Swiss Financial Advisers, que requiere un mínimo de activos invertibles de $ 1 millón.
Declara tu cuenta
Paso
Declare todos los ingresos y activos al IRS anualmente de acuerdo con la legislación fiscal de EE. UU. Declare las cuentas de bancos extranjeros que excedan el límite actual de la Red de Ejecución de Delitos Financieros según la ley federal. Los bancos suizos ya no pueden garantizar la privacidad de los titulares de sus cuentas. Las convenciones fiscales entre Suiza y otros países, incluidos los Estados Unidos, requieren la divulgación de los nombres de las cuentas cuando el IRS u otra agencia pública está llevando a cabo una investigación de lavado de dinero o evasión de impuestos. UBS, uno de los bancos más grandes de Suiza, recientemente pagó una multa de $ 780 millones al IRS por cargos de retención de información del cliente.