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"Mejor" es un término subjetivo: lo que es correcto para una persona puede no ser perfecto para otra. Sin embargo, si está buscando jubilarse en algún lugar que sea favorable para los impuestos, el problema es más blanco y negro. Algunos estados no tienen impuesto sobre la renta, mientras que otros ahorran ciertos tipos de ingresos de jubilación de los impuestos. Después de usar este criterio para reducir a un mínimo su lista de ubicaciones de jubilación perfectas, entran en juego las consideraciones de desempate, como cuánto debe gastar para vivir en cada lugar.
Florida
Florida ha sido conocida desde hace mucho tiempo como un paraíso de retiro. Es uno de los siete estados sin impuestos sobre la renta, por lo que si está financiando su jubilación a través de una pensión privada, federal o estatal, inversiones de jubilación o Seguro Social, no tendrá que compartir su dinero con el estado. Sin embargo, el impuesto a las ventas de Florida es un poco más alto que el de otros estados. A nivel estatal, es del 6 por ciento y los impuestos locales pueden aumentar en un 1.5 por ciento adicional. Florida no tiene herencia o impuesto a la herencia. El clima es cálido y, en general, la economía del estado es promedio. Forbes incluye a Cape Coral, Florida, entre sus 10 mejores lugares para retirarse.
Texas
A Forbes también le gustan Austin y Abilene, Texas, nombrando a Abilene como la mejor ciudad de retiro en los EE. UU. En 2014. Ambas áreas cuentan con un clima agradable y una economía saludable. El costo de vida en Abilene es 13 por ciento inferior al promedio nacional, por lo que sus dólares de jubilación se extienden más. No hay impuesto sobre la renta en Texas, por lo que su ingreso de jubilación es seguro, independientemente de su origen. Pero US News & World Report dice que los impuestos a la propiedad pueden ser un poco elevados en Texas y que el impuesto a las ventas del estado está en el lado más alto con un 6.25 por ciento.
Dakota del Sur
Si no le importa el clima frío, un par de climas del norte también ofrecen bonitos recortes de impuestos en la jubilación. Dakota del Sur no tiene impuestos sobre la renta y su impuesto sobre las ventas es solo del 4 por ciento. No hay impuesto a la herencia o herencia, por lo que los frutos de las labores de su vida pueden pasar a sus beneficiarios sin que el estado tome una mordida. Los impuestos a la propiedad son un poco altos, pero Dakota del Sur ofrece reducciones para las propiedades evaluadas en $ 182,358 o menos a los propietarios de bajos ingresos de 65 años o más. Bankrate indica que Dakota del Sur tiene la tercera carga fiscal general más baja en los Estados Unidos. Su sistema de atención médica es de primera y la tasa de criminalidad es baja.
Wyoming
Bankrate nombra a Wyoming como el mejor estado para jubilarse en 2015. El costo de la vida y la tasa de criminalidad son bajos, y Wyoming no grava los ingresos. El impuesto a las ventas del estado es de sólo el 4 por ciento. No hay impuesto de sucesiones o herencia. Según Kiplinger, los adultos mayores de bajos ingresos son elegibles para reembolsos de una parte de la propiedad y los impuestos a las ventas que pagan, así como a los servicios públicos.
Menciones honoríficas
• Los otros estados sin impuesto sobre la renta son Alaska, Nevada y Washington. • Tennessee y New Hampshire solo gravan los ingresos derivados de intereses o dividendos, por lo que si sus ingresos no provienen de estas fuentes, estos pueden ser buenos lugares de retiro. • Mississippi tiene un impuesto sobre la renta, pero no grava las pensiones, las anualidades, la mayoría de las cuentas de jubilación o el Seguro Social. Hace disposiciones especiales para las pensiones militares. Tiene algunos de los impuestos a la propiedad más bajos en los Estados Unidos, pero su impuesto a las ventas es alto en un 7 por ciento. • Alaska te paga por vivir allí. Los residentes permanentes reciben dividendos cada año de la cuenta de ahorros de riqueza petrolera: $ 1,884 por persona en 2014. Los adultos mayores están exentos de impuestos a la propiedad a nivel municipal en los primeros $ 150,000 del valor tasado de sus hogares.
• Military.com ofrece un desglose de cómo los diferentes estados tratan el pago de jubilación. En la mayoría de las jurisdicciones, el pago de jubilación militar está sujeto a impuestos. Pero 30 estados eximen el pago de jubilación por discapacidad, y Oregon exime de impuestos a algunas pensiones federales.