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Los fondos mutuos benefician a los inversionistas al permitirles participar de las ganancias e ingresos de una cartera administrada profesionalmente de alto valor. Los gastos asociados con la administración de un fondo mutuo se satisfacen con las tarifas retiradas de las cuentas de los tenedores tanto en forma anual como cuando se compran o venden. Las unidades de fondos mutuos designadas como acciones A y acciones B asignan de manera diferente la forma en que se cobran estas tarifas.
Los fondos de inversión
Los fondos mutuos son grandes carteras de inversión propiedad de varias partes. Las carteras de fondos mutuos son ensambladas y administradas por una compañía de fondos mutuos a partir de las contribuciones de varios inversores interesados. Cada uno de estos inversionistas posee un número de unidades de fondos mutuos totales proporcionales al monto de su contribución. Los fondos mutuos se basan en la idea de que los beneficios de la inversión de cartera se derivan mejor de carteras de alto valor valoradas en el rango de varios millones de dólares.
Unidades
Una cartera de fondos mutuos se subdivide entre numerosos propietarios en unidades. Cada unidad representa una participación de propiedad en la cartera y da derecho al tenedor a ganancias y pérdidas en el valor de los fondos, así como a la distribución de dividendos e ingresos por intereses. A diferencia de las acciones, las unidades de fondos mutuos no pueden negociarse en una bolsa y, a menudo, deben mantenerse por un término definido antes de que el inversionista tenga la opción de venderlas.
Acciones A
Las acciones A de fondos mutuos se caracterizan principalmente por las comisiones cobradas en el momento en que los inversores compran las unidades. Llamadas tarifas de carga de front-end, estas tarifas se restan del costo total de las unidades. Como resultado, solo la diferencia entre el precio de venta y las comisiones se invierte realmente en la cartera de fondos mutuos. Ventajosamente, las tarifas de carga de front-end compensan las tarifas anuales cobradas en relación con los activos que se compran y venden como parte de la administración de la cartera. Estas tarifas se cobran más en las acciones C
Acciones C
Las acciones C de fondos mutuos no cobran comisiones en el momento de la compra, lo que significa que la compañía de fondos mutuos invierte el costo total pagado en la cartera de fondos mutuos. La compra gratuita de estas unidades se compensa con las tarifas anuales más altas asociadas con las ventas de activos y las compras realizadas como parte de la administración de la cartera. Estas tarifas se cobran como el uno por ciento del valor total de las unidades que posee un inversionista. Este porcentaje se mantiene sin cambios mientras se mantengan las acciones.