Tabla de contenido:
- Mostrar ID es un elemento disuasivo del crimen
- Video del dia
- Todos tienen opciones de identificación
- Debe proporcionar identificación de contribuyente
La identificación personal es un obstáculo cuando se encuentra entre los 10 millones de personas en los EE. UU. Sin una cuenta bancaria y desea abrir una cuenta. Debido a la reciente legislación de EE. UU. E internacional, los acuerdos del IRS con instituciones financieras extranjeras, bancos, cooperativas de crédito y asociaciones de ahorro y préstamo en todo el mundo deben verificar la identidad de los ciudadanos y residentes de los EE. UU. Cuando abren una cuenta. No puede abrir una cuenta sin identificación; sin embargo, tiene opciones para los tipos de identificación que el banco acepta.
Mostrar ID es un elemento disuasivo del crimen
La Ley Patriota de los EE. UU. Hace que un programa de identidad del cliente, o CIP, sea obligatorio para todas las instituciones financieras de los EE. UU. La sección 326 de esta ley les permite establecer sus propios criterios para verificar la identidad de un nuevo titular de la cuenta, siempre que recopilen al menos cuatro tipos de información clave: nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación del contribuyente.
Gracias a las reglas "Conozca a su cliente" o KYC seguidas globalmente para reducir el lavado de dinero, debe proporcionar una copia certificada o notariada de su pasaporte para abrir una cuenta numerada en un banco extranjero o extranjero. Esto se aplica incluso si utiliza un agente o intermediario para ayudarlo. Cincuenta y seis países tienen acuerdos KYC con el IRS que establecen que requieren un pasaporte o una identificación con foto para abrir una nueva cuenta. Esto incluye a Suiza, históricamente un guardián de la identidad del titular de la cuenta.
Video del dia
Todos tienen opciones de identificación
La regla CIP describe una lista de documentos primarios y secundarios para probar la identidad. La identificación principal es un documento emitido por el gobierno con una foto como pasaporte, residencia permanente o tarjeta de registro de extranjero o licencia de conducir. Muestra su nombre, dirección y residencia o nacionalidad y, para ser aceptable, no puede caducar. Tarjetas de identificación municipal emitidas por ciudades como Nueva York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut, y San Francisco para inmigrantes indocumentados, y las tarjetas de identificación estatales representan otras identificaciones primarias aceptables.
El Consejo de examen de instituciones financieras federales alienta a los bancos a utilizar más de un documento de identificación porque las identificaciones primarias pueden ser falsas y el robo de identidad es frecuente. Estos tipos secundarios de identificación incluyen certificados de nacimiento, tarjetas de identificación escolar, tarjetas de registro de votantes de los Estados Unidos y tarjetas de Medicare. Cuando no tiene un documento primario, el banco puede solicitar ver dos documentos secundarios. Por ejemplo, una credencial de empleo con su foto y firma, una identificación con foto de la universidad o una tarjeta de identificación con foto de bienestar, presentada con un certificado de nacimiento puede ser suficiente. Los bancos también tienen la opción de utilizar una agencia de informes de crédito para verificar su información.
Debe proporcionar identificación de contribuyente
Además de tener documentos de identificación primarios y secundarios, los ciudadanos de los EE. UU. Deben proporcionar su número de seguro social o número de identificación del empleador. Si solicitó, pero no recibió su tarjeta de Seguro Social, puede presentar su recibo de la Administración del Seguro Social para abrir la cuenta y luego mostrar la tarjeta después de que llegue.
Los inmigrantes, o aquellos sin un número de Seguro Social, pueden presentar un ITIN o un número de identificación de contribuyente individual, obtenido del IRS. De acuerdo con el Tesoro de los Estados Unidos, los ciudadanos que no pertenecen a los Estados Unidos pueden sustituir un número de tarjeta de identificación de extranjero, pasaporte extranjero u otro documento emitido por el gobierno con su foto y dirección.
Si es menor de edad o menor de 18 años, el padre o tutor que firma en conjunto para su cuenta debe presentar su propia identificación y número de Seguro Social. También es posible que tenga que mostrar su tarjeta de Seguro Social y su certificado de nacimiento según la política del banco.