¿Puedo poner todo mi bono en mi 401 (k) para evitar impuestos?

El Servicio de Impuestos Internos clasifica una bonificación como compensación sujeta a impuestos, por lo que el Tío Sam va a querer una gran parte de ella. Las bonificaciones se agregan a sus otros ingresos y se gravan con la tasa porcentual de su categoría impositiva más alta, o incluso más si el dinero de la bonificación lo empuja a la siguiente categoría. Sin embargo, es posible que pueda evitar los impuestos colocando su bono en un 401 (k).

Evite los impuestos sobre su bono anual colocándolo en un plan con impuestos diferidos como un 401 (k).credit: Wavebreakmedia Ltd / Wavebreak Media / Getty Images

Albergando su bono

El IRS no tiene ninguna regla en contra de agregar su bono a un 401 (k), pero algunos planes de la compañía no le permitirán hacerlo. Comuníquese con el administrador de su plan 401 (k) para averiguarlo. Además, el IRS establece un límite máximo anual para las contribuciones 401 (k) que se ajusta periódicamente por la inflación. En el momento de la publicación, el límite era de $ 17,500, hasta $ 23,000 para los mayores de 50 años. La cantidad de dinero de bonificación más otras contribuciones al 401 (k) no puede exceder el límite. Por ejemplo, si su límite es de $ 17,500 y ya contribuyó con $ 9,000, puede aportar un máximo de $ 8,500 en dinero de bonificación para el año.