¿Tiene que pagar impuestos federales y estatales sobre las ganancias del Seguro Social?

Si paga los impuestos federales y estatales sobre los ingresos del Seguro Social depende de su ubicación, edad, ingresos y estado civil. El gobierno federal cobra una parte de los beneficios del Seguro Social si el ingreso de los contribuyentes supera una cantidad asignada. Algunos estados no cobran impuestos al Seguro Social, mientras que otros permiten exenciones basadas en la edad y los ingresos.

Kansas y Connecticut no imponen impuestos de Seguro Social a los contribuyentes de ingresos más bajos. Crédito: zimmytws / iStock / Getty Images

Fiscalidad Federal

Dependiendo de su ingreso anual total, el gobierno federal puede o no gravar sus beneficios de Seguro Social. Para el año fiscal 2014, los contribuyentes solteros no pagan impuestos sobre los beneficios del Seguro Social si el ingreso provisional es inferior a $ 25,000. Los declarantes casados ​​no pagarán si el ingreso provisional es inferior a $ 32,000. Para los fines de la tributación del Seguro Social, el ingreso provisional significa el ingreso de todas las demás fuentes, incluidos los intereses exentos de impuestos y otros ingresos que generalmente se excluyen, más la mitad de los beneficios del Seguro Social. Por ejemplo, digamos que usted es un único declarante que recibió $ 12,000 en beneficios del Seguro Social y $ 10,000 en ingresos de otras fuentes. Su ingreso provisional es de $ 10,000 más $ 6,000. Ya que $ 16,000 es menos de $ 25,000, no pagará impuestos federales sobre los beneficios.

Cuánto es imponible

Si tiene que pagar impuestos federales sobre sus beneficios de Seguro Social, la cantidad que está sujeta a impuestos nuevamente varía según los ingresos. Si el ingreso provisional de un solo declarante es de entre $ 25,000 y $ 34,000, no se puede gravar más de la mitad de sus beneficios. La misma regla se aplica a los solicitantes casados ​​con ingresos provisionales entre $ 32,000 y $ 44,000. Pagará el impuesto sobre la renta en la mitad de sus beneficios o en la mitad del exceso de ingresos provisionales sobre su punto de activación, lo que sea menor.

Impuestos estatales

Algunos estados gravan los beneficios del Seguro Social mientras que otros no. Aproximadamente la mitad de los estados en los Estados Unidos no cobran ningún tipo de impuesto sobre los beneficios del Seguro Social. El resto lo hace, pero las políticas tributarias individuales varían. Por ejemplo, los beneficios del Seguro Social están exentos en Kansas si su ingreso bruto ajustado es inferior a $ 75,000. Los impuestos de Nuevo México se benefician, pero eximen los impuestos para los contribuyentes que tienen más de 65 años. Comuníquese con la junta fiscal de su estado para obtener detalles específicos.

Retención de impuestos de la seguridad social

Si sospecha que deberá impuestos sobre los beneficios del Seguro Social, es posible que desee retener algunos impuestos de sus pagos. Los contribuyentes que actualmente reciben beneficios pueden solicitar una retención de impuestos federales al completar el formulario W-4V. Puede descargar el formulario en el sitio web de la Administración del Seguro Social o llamar al IRS y solicitar un formulario físico por correo. Los contribuyentes pueden elegir que se les retenga el 7%, 10%, 15% o 25% de los beneficios de los impuestos federales.