Lista de verificación de impuestos de último minuto: 15 cosas que hacer antes del 18 de abril

El reloj no se acerca a la fecha límite de presentación de impuestos del 18 de abril. Pero los contribuyentes que se enfrentan a lo que parece ser una situación difícil para controlar sus Formularios 1040 no tienen que sentirse abrumados: con la organización adecuada, todavía hay mucho tiempo para unir las cosas. También hay tiempo para asegurarse de que está obteniendo el mayor reembolso, o la factura más pequeña, posible. Todo lo que necesita es desglosar su declaración federal y estatal en una lista de tareas pendientes más fáciles de administrar que se pueden marcar de una en una.

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Ese es el mejor consejo fiscal de todos: recuerde presentar.

Glen Ross, director ejecutivo de Prosado.com

Elige un preparador

Si desea presentarse o contratar a un profesional, tome una decisión y una cita, si es necesario. La temporada de impuestos comienza en enero, y los calendarios de los preparadores se llenan rápidamente en las semanas previas al 18 de abril.

Vuelva a evaluar el estado de presentación

Si está casado, en algunos años, puede ser mejor presentar una declaración conjunta; en otros, por separado, dice Abe Schneier, gerente técnico senior para impuestos del Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados. Por ejemplo, si uno de ustedes tiene problemas médicos, la presentación por separado significa que es más fácil cumplir con el umbral del 7.5 por ciento del ingreso bruto ajustado para deducir esos gastos.

Contribuir a un IRA

Los consumidores pueden hacer contribuciones a una cuenta IRA tradicional o Roth hasta el 18 de abril y seguir contando esa contribución para el año fiscal anterior, dice el asesor financiero colegiado David Richmond, fundador de Richmond Brothers en Jackson, Michigan. Para una cuenta IRA tradicional, esa contribución podría ser deducible.

Contemplar deducciones y créditos

Mucha gente se pierde los beneficios, como las tarifas de administración de inversiones, las tarifas de los campamentos diurnos y los costos de mudanza, que a menudo se pueden cancelar. Hable con su preparador de impuestos o siga todas las indicaciones en su software de preparación.

Tally Bills

Reúna todas sus facturas regulares y calcule los gastos deducibles. Algunas de sus facturas de servicios públicos, teléfono e Internet podrían ser deducibles si tiene una oficina en casa, dice Schneier. También puede cualquier interés que haya pagado en una hipoteca, préstamo estudiantil o préstamo con garantía hipotecaria.

Peruse recibos

Haga una revisión de los recibos y los estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito para los gastos deducibles o incluso la deducción del impuesto a las ventas, si hay suficientes compras importantes, dice Walt Hatter, una cuenta pública certificada y fundadora de Hatter & Associates en Fort Worth, Texas. También puede aprovechar los gastos de trabajo no reembolsados, como los suministros en el aula si es un maestro, o las millas recorridas en las tareas del trabajo.

Revise su cheque de pago

Revise su recibo de pago de fin de año para los posibles gastos deducibles. El IRS puede darle un descanso si tiene cuotas sindicales o donaciones a través de su empleador.

Añadir gastos médicos

Lo que gastó en medicina es una cosa, pero puede haber más de lo que sospecha. El IRS también le permite deducir los gastos de gasolina y peaje en el camino a las citas con el médico. También puede reclamar millas recorridas, a una tasa de 23 centavos cada una. Recuerde apoyar su reclamo con documentación.

Considere donaciones caritativas

Las contribuciones hechas en efectivo, cheque o tarjeta de crédito están dadas, pero Hatter dice que no debe olvidar las donaciones que no sean en efectivo. Si se ofrece como voluntario para una organización sin fines de lucro, también debe agregar los gastos de desembolso en que incurra al hacerlo, incluidos los gastos de viaje. El Servicio de Impuestos Internos reembolsa 14 centavos por milla.

Comprueba dos veces tus cálculos

Si su reembolso o factura parece demasiado alto, revise su trabajo nuevamente. Incluso si todo parece estar bien, verifique las matemáticas nuevamente de todos modos porque el IRS lo hará. Se enviaron 4,998,266 avisos de "error matemático" a los contribuyentes en 2011.

Revise sus identificadores

Según el IRS, falta el error fiscal más común o los números de Seguridad Social son incorrectos. Vuelva a verificar que los números correctos estén bajos para usted, su cónyuge y sus dependientes. También tienes que firmar el formulario.

Expediente

"Ese es el mejor consejo fiscal de todos: recuerde archivar", dice Glen Ross, director ejecutivo de Prosado.com, un sitio que ayuda a los consumidores a encontrar un preparador de impuestos. En 2016, el 18 de abril cae un lunes. Para evitar multas tardías, las devoluciones deben enviarse por correo o transmitirse electrónicamente antes de esa fecha.

O archivo para una extensión

Si no puede preparar sus impuestos a tiempo, envíe el Formulario 4868. Eso le otorga una extensión automática de seis meses, dice Ross.

Paga

Incluso con una extensión, aún tiene que enviar un cheque por el impuesto adeudado antes del 18 de abril.

"Debes acercarte mucho para estimarlos para evitar penalizaciones", dice Ross. Si debe impuestos trimestrales, también tiene que enviar un cheque para el primer trimestre de 2016 antes de esa fecha límite.

Salvaguarda tus registros

Coloque una copia de su declaración y todos sus documentos de respaldo en un lugar seguro. En la mayoría de los casos, el IRS tiene tres años desde el momento en que se presenta para auditar esa declaración. Además, el IRS envió más de 407,000 avisos de error en 2011 con respecto a las deducciones detalladas y estándar. Debe tener los documentos y datos para respaldar un gasto deducible.

Avances fiscales anticipados

La preparación de impuestos no termina en abril: hay muchas cosas que los preparadores de tareas dicen que debes pensar en la primavera para tomar medidas más adelante en el año:

Vender perdiendo inversiones. Es un movimiento impositivo común de fin de año para compensar las ganancias de capital de las inversiones vendidas con un beneficio, con pérdidas de capital de los que se venden con pérdidas. Pero, incluso a principios de año, considere la posibilidad de vender perdedores para financiar necesidades a corto plazo y disminuir las obligaciones fiscales del próximo año, dice Glen Ross, director ejecutivo de Prosado.com.

Actualización de planos patrimoniales. En medio de los cambios fiscales anuales, es inteligente revisar testamentos, fideicomisos y otros planes de patrimonio para limitar mejor su carga fiscal, dice Abe Schneier, del Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados.

Decidir: detallar o no. "Coloque todas sus deducciones detalladas en un año y luego tome la deducción estándar el próximo año", dice el asesor financiero David Richmond. Ayuda a maximizar las deducciones tomadas.