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El estado de cuenta de un corredor es una instantánea mensual de la actividad de una cuenta de corretaje. Dado que la información de la cuenta está disponible en línea, los estados de cuenta mensuales pueden parecer redundantes, pero representan un registro oficial. Los inversores pueden optar por recibir un extracto en papel por correo o un extracto electrónico en línea.
Resumen de la cuenta
Un estado de cuenta proporciona una vista resumida rápida de una cuenta: saldo total de la cuenta con un aumento o disminución mensual; Posiciones principales: efectivo, inversiones; depósitos y retiros; dividendos e ingresos por intereses; honorarios y cargos de la cuenta; transferencias Ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas. Un estado de cuenta puede contener la asignación de activos de una cuenta (efectivo, renta fija, acciones y otros activos, como fondos de productos básicos) en formato de lista o gráfico circular; e información de márgenes: saldo de margen, margen disponible, tasas de interés de margen y cargos.
Detalle de cuenta
El detalle de la cuenta enumera posiciones específicas por categoría de activo con valores de mercado actuales y todas las transacciones de la cuenta en orden cronológico (depósitos, retiros, compras, ventas), con posiciones largas y cortas que se enumeran por separado.
Detalle del fondo del mercado monetario
Una cuenta de corretaje puede estar vinculada a una cuenta del mercado monetario donde todo el efectivo no invertido se barre automáticamente. Un inversor puede acceder al fondo del mercado monetario mediante cheque, tarjeta de débito o mediante compras y ventas en la cuenta de corretaje. Puede ser confuso conciliar la actividad del mercado monetario con la actividad de la cuenta de corretaje. Cuando un inversionista deposita efectivo en su cuenta de corretaje, se muestra en el detalle de la cuenta de corretaje como un depósito. Si el efectivo no se utiliza de inmediato para pagar una compra de inversión, el efectivo se transfiere a la cuenta del mercado monetario, por lo que el detalle de la cuenta de corretaje mostrará un retiro para comprar acciones del mercado monetario y el detalle del fondo del mercado monetario mostrará una compra.
Otra información
Además de las renuncias legales requeridas, una declaración enumera los números de teléfono de la cuenta del cliente en caso de que tenga alguna pregunta o necesite ayuda. A medida que el software de broker se vuelve más sofisticado, los estados de cuenta pueden agregar nuevas características para facilitar a los inversores la visualización y el análisis de las actividades de la cuenta y los resultados de las inversiones.