Tabla de contenido:
Un funcionario fiduciario es un empleado asalariado de una empresa fiduciaria, banco o empresa de gestión de inversiones que ofrece servicios fiduciarios. Los oficiales de fideicomiso administran y administran las cuentas de fideicomiso y aseguran que la administración de la cuenta de fideicomiso cumpla con las leyes federales y estatales.
Trayectoria profesional
Los oficiales de fideicomiso provienen de una variedad de antecedentes, y un empleador generalmente requiere al menos una licenciatura antes de contratar a una persona inexperta para comenzar una carrera de oficial de fideicomiso. La trayectoria profesional habitual para convertirse en un oficial fiduciario comienza bajo la tutoría de un oficial fiduciario superior. El negocio del fideicomiso es complejo, y para quienes no tienen títulos en derecho, la capacitación en el trabajo es el único método para adquirir experiencia real en la administración de cuentas de fideicomiso.
Abogados
Muchos oficiales de confianza tienen títulos en derecho y no requieren la misma capacitación en el trabajo que los funcionarios de confianza con diferentes antecedentes educativos. Como abogado, el funcionario de fideicomiso ya está capacitado para leer acuerdos legales y comprender el derecho de fideicomiso y las consecuencias fiscales de las cuentas de fideicomiso. Muchas empresas prefieren que el gerente de un departamento de fideicomiso tenga un título de abogado.
Deberes
Además de la administración de confianza de una carga de cuenta asignada, la mayoría de los empleadores en el mundo actual requieren que los funcionarios de confianza actúen como funcionarios de ventas de confianza. En la mayoría de los casos, los oficiales de fideicomiso tienen un nuevo objetivo de ventas comercial que cumplir, y si no cumple con el objetivo de ventas, el oficial de fideicomiso está en riesgo de perder su trabajo. Los oficiales de fideicomiso también sirven como asesores financieros que asisten a los clientes con la planificación patrimonial y financiera, pero que trabajan con abogados de clientes y profesionales de impuestos.
Proceso de dar un título
Los oficiales de fideicomiso no están obligados a tener ningún tipo de licencia. Después de tres años de trabajar en el campo de fideicomiso, muchos oficiales de fideicomiso persiguen la certificación de Trust Trust and Financial Advisor (CTFA), ya que es una certificación prestigiosa para oficiales de fideicomiso. Los oficiales de fideicomiso con CTFA han aprobado un examen completo sobre el conocimiento de fideicomiso y deben asistir a clases regulares de educación continua sobre temas de confianza actuales para mantener la certificación.