Tabla de contenido:
- Declaración de quiebra
- Finra
- Las leyes estatales de bancarrota varían
- Al final, lo que cuenta es la decisión de la empresa.
Alguien que desee vender valores en los Estados Unidos debe aprobar el examen de valores Serie 7 administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), anteriormente la Asociación Nacional de Operadores de Valores (NASD). Aquellos que pasen este examen son elegibles para convertirse en un representante registrado de corredores de bolsa en los Estados Unidos. Si un corredor de la Serie 7 cae en tiempos difíciles, debe considerar la posibilidad de que su licencia sea revocada antes de declararse en bancarrota.
Declaración de quiebra
La declaración de bancarrota del capítulo 7 o 13 suele ser el último paso para aquellos que se atrasan financieramente y no pueden pagar sus deudas. La bancarrota detiene automáticamente las acciones de cobranza, incluyendo embargos de salarios y juicios, pero no siempre es deseable. Los asesores financieros, corredores y consultores pueden tener sus licencias revocadas o restringidas. La bancarrota permanece en su informe de crédito por hasta 10 años, lo que generalmente le impide adquirir crédito adicional.
Finra
De acuerdo con el Estatuto de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), Artículo III, Sección 4, declararse en bancarrota no es un evento que descalifique a una persona para asociarse con una firma miembro de FINRA. FINRA es el mayor regulador independiente para firmas de valores que operan en los Estados Unidos.Su objetivo es proteger a los inversores asegurándose de que la industria de valores funcione de manera justa y honesta. FINRA supervisa a más de 631,110 representantes de valores registrados.
Las leyes estatales de bancarrota varían
Las leyes de bancarrota varían de estado a estado. Algunos estados son más restrictivos que otros. De acuerdo con los abogados Worwag y Malysz de Des Plains, Illinois, dado que todas las personas tienen derecho a alivio de bancarrota, las licencias profesionales, como las que tienen los CPA, agentes de bienes raíces y profesionales médicos y legales, no deben verse afectadas por una declaración de bancarrota. Solo a las personas con licencia para brindar asesoramiento financiero se les puede negar la renovación de esa licencia en Illinois.
Al final, lo que cuenta es la decisión de la empresa.
Al final del día, depende de la correduría individual o la compañía de inversión decidir si un corredor con una bancarrota del capítulo 7 es un activo para la firma o si la situación coloca la integridad de la firma en cuestión.