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Si toca su IRA, 401 (k) u otro fondo de jubilación por dinero en efectivo durante sus años de trabajo, o recibe los pagos del fondo requerido en la edad de jubilación, el IRS etiqueta el retiro como una "distribución". Al final del año, su administrador de cuentas le envía un formulario federal 1099 con información sobre sus distribuciones. El formulario muestra la distribución bruta (el monto total que retiró) en el Cuadro 1.
Distribución bruta
La cantidad que su administrador de IRA depositó en su cuenta bancaria puede ser menor que su distribución bruta. Si el administrador tuvo que retirar la retención, por ejemplo, no ve ese dinero, pero todavía se cuenta en el Cuadro 1. La distribución bruta puede no ser la distribución sujeta a impuestos, que se identifica en el Cuadro 2a. Si saca dinero de una cuenta IRA Roth, por ejemplo, generalmente no está sujeto a impuestos. El 1099 informa la distribución bruta Roth en el Cuadro 1, pero no en el Cuadro 2a.