Tabla de contenido:
Los bancos deben cumplir con una serie de regulaciones federales, incluidos los requisitos de la Ley Patriota, al abrir cuentas nuevas. Como cliente, debe cumplir con los requisitos del banco para proporcionar formas de identificación válidas para probar su identidad cuando abre una cuenta corriente o de ahorro. Comprender esos requisitos antes de visitar la sucursal local o conectarse en línea puede facilitar el proceso. Muchos bancos requieren dos formas de identificación para abrir una cuenta, así que tenga a mano una forma de identificación adicional aceptable al abrir una cuenta.
Licencia de conducir
Su licencia de conducir se considera una identificación válida con foto, y puede usar ese documento cuando abre una cuenta bancaria. Cuando abre una cuenta en una sucursal bancaria local, el nuevo representante de la cuenta hará una copia de su licencia de conducir y conservará la copia junto con el resto de su archivo.
Pasaporte válido
También puede usar su pasaporte como identificación al abrir una cuenta bancaria. Al igual que una licencia de conducir, un pasaporte sirve como una forma de identificación válida con fotografía, y usted puede usar ese documento para probar su identidad y abrir su cuenta. Cuando presente su pasaporte, el representante de la cuenta hará una copia del documento y lo guardará con el resto de los registros de su cuenta.
Número de seguridad social
El banco le pedirá su número de Seguro Social (SSN) cuando abra una cuenta, y la sucursal puede solicitar un comprobante de un SSN válido. Puede usar una serie de documentos para verificar su número de Seguro Social, incluida su tarjeta oficial de Seguro Social, una declaración reciente del Seguro Social o SSA-1099 o una declaración de corretaje o financiera que contenga esa información.
Aplicaciones en linea
Muchos bancos locales, regionales y nacionales permiten a los clientes abrir y financiar sus nuevas cuentas corrientes y de ahorro completamente en línea. Pero mientras que el proceso de solicitud en línea es conveniente, no elimina el requisito de identificación. Cuando solicita una nueva cuenta de cheques, ahorros u otra cuenta bancaria en línea, se le solicita que ingrese el tipo de identificación que está utilizando, junto con el número de identificación en ese documento. Por ejemplo, puede ingresar el número de su licencia de conducir, el estado de emisión y la fecha de vencimiento para verificar su identidad y abrir su cuenta.
ID secundaria
Con muchos bancos que requieren dos formas de identificación, es mejor estar demasiado preparado que mal preparado. Asegúrese de tener una identificación con foto válida emitida por el gobierno, como una licencia de conducir, pasaporte o identificación militar, como su identificación principal. También tenga una identificación secundaria disponible, como una tarjeta de crédito importante o una identificación de estudiante. Una factura de servicios públicos con su nombre y dirección, un contrato de alquiler con una dirección actual, la documentación de la propiedad de la vivienda, una identificación del trabajo, la tarjeta del Seguro Social y el certificado de nacimiento se encuentran entre las otras formas de identificación que un banco puede aceptar como identificación secundaria.