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Oppenheimer Funds tiene una amplia gama de opciones de inversión para inversores individuales. La mayoría de sus opciones de fondos individuales también pueden ser compradas por inversionistas minoristas en una de tres formas, ya sea como acciones A, acciones B o C. (Las acciones N e Y están disponibles para las instituciones y a través de los planes 401k). Las acciones A cobran un cargo por ventas por adelantado, las acciones B tienen un cargo por ventas diferido contingente, que se paga si el fondo se vende dentro de un período de tiempo determinado, mientras que las acciones C tienen un cargo de venta diferido más pequeño pagado en un período de tiempo más corto. La forma de retirarse de la familia del Fondo Oppenheimer sin una multa dependerá de la clase de acciones que compró originalmente.
Paso
Liquidar sus compras de acciones. Si originalmente compró acciones A, pagó un cargo de venta de hasta el 5.75 por ciento cuando compró el fondo. A cambio de la tarifa inicial más alta, Oppenheimer le permite vender sus acciones A en cualquier momento sin ningún cargo o penalización adicional. Obviamente, cuanto antes venda las acciones, más probabilidades tendrá de percibir una pérdida en su inversión, y esto podría considerarse una multa, aunque no se le haya cobrado una tarifa adicional por la venta. Por ejemplo, si compra sus acciones A, paga el arancel y luego las vende de inmediato, aunque no habrá ningún cargo adicional, habrá perdido hasta el 5,75 por ciento de su inversión de inmediato, en lugar de darle una oportunidad a su inversión. recuperar este costo.
Paso
Sea paciente con sus acciones B, luego véndalos. En Oppenheimer Funds, las acciones B no le cobrarán una tarifa por adelantado, pero si las vende dentro de los 6 años, tendrá que pagar una tarifa de penalización o tamaño variable, hasta un 5 por ciento. Sin embargo, después de poseer acciones B durante 6 años, se convierten automáticamente en acciones A, que no tienen cargo por ventas diferidas. Por lo tanto, si posee acciones B y puede esperar, después de 6 años puede venderlas sin penalización, exactamente como podría hacerlo con A acciones.
Paso
Vende tus acciones C después de un año. Las acciones de C en Oppenheimer no tienen un cargo por ventas por adelantado, pero sí tienen un cargo por ventas diferido, al igual que las acciones de B. Sin embargo, con las acciones C, el monto de la tarifa de venta diferida es solo del 1 por ciento, y desaparece después de que haya mantenido el fondo durante un año.
Paso
Establecer un programa de retiro automatizado. Si configura retiros automáticos de al menos $ 100, puede canjear acciones B y C sin una multa, siempre que estos pagos no excedan el 10 por ciento del valor de su cuenta en un año cualquiera.