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Las reglas para recuperar dinero de una cuenta bancaria después de la muerte del titular de la cuenta difieren según la situación. Es más fácil si la cuenta era una cuenta de titularidad conjunta. Sin embargo, incluso si la cuenta no se mantenía de forma conjunta, aún es posible recuperar el dinero de una cuenta bancaria con la documentación correcta.
Paso
Vaya al banco y solicite el dinero si fuera una cuenta conjunta. Si es el otro titular de cuenta nombrado, simplemente puede acceder al dinero como lo haría en una situación estándar, ya que tiene los mismos derechos que el dinero. Si desea que se elimine el nombre de la persona fallecida de la cuenta, es sencillo hacerlo con un certificado de defunción.
Paso
Lleve el certificado de defunción y prueba de sucesión al banco. Si el individuo dejó un testamento, el dinero en la cuenta bancaria se convierte en parte del patrimonio. Solo el ejecutor del testamento puede acceder a él como parte del proceso de sucesión, después de que el tribunal apruebe el testamento y la distribución de los activos. Si esta es la situación y usted es el albacea de la sucesión, deberá traer los documentos necesarios para demostrar su derecho a cobrar el dinero. Esto generalmente incluye identificación, documentos de la corte que muestran que el testamento fue testado y un certificado de defunción.
Paso
Traiga el certificado de defunción y los documentos de intestado al banco. Si la persona que falleció murió intestada, o sin un testamento, el tribunal determinará cómo deben distribuirse los bienes de acuerdo con las normas de estado del estado. Esto será escrito en un decreto judicial formal. Si esta es la situación, lleve el decreto judicial formal al banco declarando que usted es el heredero legítimo del dinero en la cuenta bancaria. También deberá llevar una identificación para demostrar que usted es la persona que figura en el decreto como el heredero legítimo.
Paso
Lleve comprobante de que usted es un pariente más cercano y un certificado de defunción si la cuenta era pequeña y el período de espera obligatorio ha pasado. Para ciertas cuentas pequeñas, la prueba de que usted es el pariente más cercano y que la persona ha fallecido es suficiente. Sin embargo, debe pasar un período de espera obligatorio, o una cantidad de tiempo determinada según lo determine el estado, antes de poder acceder al dinero de esta manera. Los bancos también tienen diferentes requisitos para demostrar que usted es el pariente más cercano, por lo que deberá comunicarse con su banco para averiguar los requisitos exactos. Un certificado de nacimiento y la identificación son requisitos estándar.