Restricciones de transferencia bancaria en Nigeria

El envío de dinero a través de una transferencia bancaria suele ser un asunto directo. Sin embargo, el envío de dinero a Nigeria obliga a un cliente a lidiar con las restricciones específicas de cada país. Estas restricciones incluyen el hecho de que las compañías de transferencia de dinero como Western Union y MoneyGram no permiten que los clientes en Nigeria envíen dinero al extranjero y restringen desde dónde se puede recolectar el dinero.

Los clientes solo pueden enviar dinero dentro del país.

Western Union tiene más de 2,700 agentes en Nigeria. Sin embargo, la compañía no permite que los clientes en Nigeria transfieran dinero al extranjero, por lo que las transferencias bancarias solo se pueden enviar dentro del país. Además, el envío de más de $ 10,000, o la cantidad equivalente en Naira, la moneda nigeriana, se informará al Banco Central de Nigeria.

Restricciones a la recogida de dinero en Nigeria

Aunque Western Union no requiere una pregunta de prueba en la mayoría de los países, se necesita en Nigeria para recibir una transferencia bancaria. Además, un destinatario no puede cobrar dinero sin presentar un Número de control de transferencia de dinero (MTCN), que es un número único asignado a cada transacción de Western Union, y presentar una identificación válida emitida por el gobierno.

Restricciones a la recaudación de dinero en dólares estadounidenses.

Si bien la compañía permite que los destinatarios recojan el dinero transferido en dólares estadounidenses sin cargo adicional, no todas las ubicaciones de Western Union ofrecen este servicio. El pago en dólares estadounidenses solo está disponible en algunos de los bancos más grandes de Nigeria y no en ubicaciones no bancarias. Dicho pago está garantizado en todas las ubicaciones de los siguientes bancos: First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Algunas, pero no todas, las ubicaciones de los siguientes bancos pueden proporcionar pagos en efectivo en dólares estadounidenses: Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Guarantee Trust Bank, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Restricciones de Western Union para enviar dinero a Nigeria

Normalmente, la compañía permite la transferencia bancaria a través de tres métodos: en la ubicación de un agente, por teléfono o en línea. Sin embargo, los clientes que envían dinero a Nigeria están restringidos a hacerlo solo yendo a la oficina de un agente. Además, el dinero que totaliza más de $ 10,000 se reportará a las autoridades de los EE. UU. Mediante la creación de un Informe de Transacciones de Moneda (CTR) que se utiliza para prevenir el lavado de dinero y otros fraudes financieros.

Restricciones de MoneyGram

En Nigeria, MoneyGram no permite que los clientes envíen dinero, ya sea dentro o fuera del país. Los clientes solo pueden recibir transferencias de dinero en los siguientes bancos: UBA, Equitorial Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank y Afribank of Nigeria PLC. Para cobrar el dinero por cable, el destinatario debe tener un número de referencia, completar un formulario "Recibir" y mostrar una identificación en uno de los bancos afiliados.