Tabla de contenido:
- Fondos de índice amplio
- Fondos de índice amplio en porciones
- Fondos del Índice Sectorial
- Diseñador de fondos de índice
Los fondos de índice crean un conjunto de participaciones relacionadas con el fin de rastrear un índice de mercado. Los fondos ofrecen un método de construcción de cartera más fácil para los inversores a largo plazo con costos de negociación relativamente bajos. Compare los fondos de acuerdo con el monto del activo, la construcción de tenencia, el índice de gastos y el desempeño histórico. Sin embargo, incluso un análisis riguroso no garantiza las ganancias, así que considere consultar con un asesor de inversiones antes de elegir un fondo.
Fondos de índice amplio
Los fondos de índice amplio intentan rastrear el rendimiento de un índice importante como el S&P 500 o Dow Jones. Los fondos que rastrean todo el índice tienen un riesgo menor ya que los activos se distribuyen en un gran número de tenencias. El Vanguard S&P 500 Index Fund sirve como un ejemplo popular. El fondo de Vanguard ofrece un importante seguimiento de índices con bajos costos de relación de entrada y gastos. El fondo distribuye los activos de manera uniforme en todas las participaciones para minimizar la dependencia de cualquier compañía. Los riesgos siguen existiendo, ya que el S&P 500 favorece a las empresas de gran capitalización que pueden perder el interés de los inversores a veces.
Fondos de índice amplio en porciones
Los inversores también acuden a fondos de índice amplio que solo rastrean una parte del índice más grande. Estos fondos aún ofrecen un riesgo más bajo que un fondo altamente especializado, pero tienen un enfoque más estrecho. El SPDR S&P Dividend Exchange-Traded Fund, por ejemplo, rastrea el Índice de Aristócratas de Dividendos de Alto Rendimiento de S&P. Aristocrats incluye miembros del S&P 500 que han aumentado los pagos de dividendos durante al menos los últimos 25 años. El uso de esa calificación significa que el fondo SPDR tiene un grupo sólido de compañías con historiales bien establecidos. El fondo también tiene bajos costos de entrada para los inversionistas e históricamente ha tenido un buen desempeño en el seguimiento de su índice.
Fondos del Índice Sectorial
Los fondos indexados pueden organizar participaciones según el sector.El enfoque limitado de estos fondos hace que la inversión sea más riesgosa, pero el potencial de mayores rendimientos. Los fondos sectoriales funcionan mejor para los inversores que utilizan una estructura de tenencia central y satelital, lo que coloca a un fondo estable como un índice amplio en el centro y menos inversiones del sector en la periferia. Las acciones de biotecnología han visto un resurgimiento, pero un fondo de salud más amplio ayuda a mitigar algunos riesgos de la inversión específica del sector. El Vanguard Health Care Index Fund, por ejemplo, combina las compañías de biotecnología, farmacéuticas y de seguros con un error de seguimiento histórico muy bajo y bajos costos.
Diseñador de fondos de índice
Los corredores pueden diseñar fondos basados en especificaciones personalizadas. La organización del fondo puede girar en torno a los pagos de dividendos y sopesar las tenencias de acuerdo con el monto del pago de dividendos. Los corredores esencialmente inventan índices de seguimiento para estos fondos para rastrear utilizando el mismo marco que ayudó a seleccionar las tenencias. El Fondo Vanguard High Dividend Yield Index se incluye en esta categoría. Tiene una distribución sectorial decente en las tenencias, bajos costos de entrada y riesgo moderado considerando que las compañías que pagan dividendos tienden a tener una mejor salud general.