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El formulario 1099-R del IRS informa todas las distribuciones que ha tomado de sus cuentas de jubilación IRA o 401k durante un año calendario, ya sea que esos montos estén sujetos a impuestos o no. Todas las distribuciones deben ser informadas y debe calcularse un monto imponible que luego se ingresa en su declaración de impuestos federales del Formulario 1040 y en su declaración estatal. Afortunadamente, la presentación de su 1040 generalmente completa gran parte del trabajo requerido para la declaración de impuestos del estado. Su formulario 1099-R proporcionará la información restante que necesitará para presentar sus impuestos estatales correctamente.
Paso
Tome una distribución. Para recibir un 1099-R, debe retirar dinero de una o más de sus cuentas de jubilación. Este retiro se informará al Servicio de Impuestos Internos como una distribución. Recibirá un 1099-R por cada cuenta de retiro de la cual haya retirado fondos durante el año.
Paso
Reúna todos sus formularios 1099-R. No puede declarar sus impuestos hasta que haya recibido un 1099-R por cada cuenta de la que realizó un retiro. Si no ha recibido los formularios 1099-R esperados para mediados de febrero, comuníquese con el administrador de su plan de jubilación y solicite otra copia. También puede acceder a sus formularios 1099-R en línea.
Paso
Presente sus impuestos. Cada 1099-R tendrá hojas separadas que puede usar para presentar sus declaraciones de impuestos federales y estatales. El procedimiento para presentar declaraciones de impuestos estatales puede variar, según el lugar donde viva, pero en la mayoría de los casos, simplemente transferirá los montos de sus formularios 1009-R a su declaración de impuestos federal 1040. Si se retuvieron impuestos estatales de las distribuciones de su cuenta de jubilación, ingrese el monto total retenido en su declaración de impuestos estatal. Consulte con la junta de impuestos de su estado para determinar cualquier otro requisito de presentación específico para su estado.