Tabla de contenido:
Los empleados canadienses generalmente tienen derecho a transferir activos mantenidos en sus planes de pensiones registrados (RPP) a sus Planes de ahorro de jubilación registrados (RRSP) sin penalización. Las transferencias al RRSP no afectan el límite de contribución del titular del RRSP para fines de deducción en el año en que se realiza la transferencia. Además, las transferencias a un RRSP no están permitidas si el solicitante tendrá más de 71 años al final del año fiscal.
Paso
Obtenga el formulario CRA T2151. Al solicitar la transferencia de activos de un plan de pensión registrado (RSP), se requiere que el solicitante obtenga el Formulario CRA T2151 (Transferencia directa de una cantidad única según la Subsección 147 (19) o la Sección 147.3). El formulario se puede obtener de la institución financiera en la que se lleva a cabo el RRSP, o se puede obtener directamente del sitio web de la Agencia de Ingresos de Canadá.
Paso
Complete la Sección I del Formulario T2151. Las instrucciones para el Formulario T2151 requieren que el solicitante complete el Área I (Parte B, C y D) en las cuatro páginas del Formulario T2151. Aunque el formulario tiene cuatro páginas, cada página es idéntica. Una vez que complete el formulario, entregue las cuatro páginas al administrador de su plan de pensiones. La información requerida se refiere a la identidad del solicitante en relación con el plan de pensión, el monto a transferir e información sobre el RRSP que recibe.
Paso
Transferir el plan de pensiones y recibir el RRSP procesa la solicitud. El plan de pensión de transferencia completa el Área II del formulario y luego envía tres copias a la institución financiera del RRSP receptor, conservando una copia para sí misma. La institución financiera con el RRSP que recibe los fondos completa el Área III en las tres copias del formulario. A partir de entonces, retiene una copia, envía una copia al plan de pensión de transferencia y una copia al solicitante.