Definición de Fondos de Inversión Mixtos

Una forma de diversificar su cartera es mediante la inversión en un fondo de inversión mixto o fondo mixto. Este tipo de fondo contiene acciones tanto de crecimiento como de valor, y puede especializarse en empresas grandes, medianas o pequeñas. Dependiendo de sus objetivos financieros y la tolerancia al riesgo, dicho fondo podría jugar un papel importante en su cartera. Saber la diferencia entre el crecimiento y las acciones de valor le dará una mejor idea de si un fondo mixto es adecuado para usted.

Definición de Fondos de Inversión Mixtos

Crecimiento de las existencias

Las acciones de crecimiento son acciones en compañías cuyas ganancias, y por lo tanto los precios de las acciones, se espera que crezcan más rápido que el mercado de valores en general. Estas acciones tienden a pagar poco o nada de dividendos porque, por lo general, estas empresas reinvierten sus ganancias en investigación y desarrollo.

Acciones de valor

Las acciones de valor son acciones que se venden a precios relativamente bajos en comparación con las ganancias de una empresa y, por lo tanto, el mercado las considera infravaloradas. Estas acciones a menudo pagan dividendos regulares y pueden apreciarse rápidamente cuando los inversores ven su verdadero valor.

Cobertura de sus apuestas

Cuando las acciones de crecimiento tienen un buen desempeño, las acciones de valor tienden a diferir. Ser propietario de ambos en un fondo de inversión mixto significa que no tiene que tratar de adivinar qué tipo de activo se desempeñará mejor con el tiempo. Independientemente de la dirección del mercado, teóricamente podrías ganar dinero con al menos uno de ellos.

Riesgo

Dependiendo de sus tenencias específicas, algunos fondos mixtos pueden ser menos riesgosos que los fondos de crecimiento y más riesgosos que los fondos de valor. Sin embargo, todos los fondos mixtos están más diversificados que los fondos mutuos que invierten solo en acciones de crecimiento o valor. En general, la inversión en ambos tipos de acciones tiende a reducir la volatilidad o grandes cambios en el precio de las acciones de un fondo. Esto puede disminuir la posibilidad de que pierda una gran cantidad de dinero a largo plazo.

Fusión contra fondos equilibrados

No confunda fondos de mezcla con fondos equilibrados. Mientras que los fondos mixtos solo contienen acciones, los fondos balanceados contienen una mezcla de acciones y bonos u otras inversiones de renta fija. Debido a esto, los fondos de mezcla tienden a ser más riesgosos que los fondos equilibrados.

Mezcla correcta

Antes de invertir, observe cuánto dinero tiene un fondo mixto en acciones de crecimiento en comparación con las acciones de valor. Es posible que pueda crear una proporción que se adapte mejor a su cartera al elegir un fondo separado para cada tipo de activo. Esto podría ayudarlo a poner más énfasis en las acciones de valor, por ejemplo. Las herramientas en línea pueden ayudarlo a ver cuánto dinero dedica un fondo mutuo en particular a cada tipo de acciones.