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Un fondo mutuo es un producto financiero. Al igual que con cualquier producto, usted tiene un fabricante, es decir, la compañía de fondos mutuos, y una red de distribución de ventas. Las compañías de fondos mutuos se dividen en dos categorías principales: las que se venden a través de corredores y agentes de ventas, y las que se comercializan directamente al consumidor. Para aquellos fondos que se venden a través de corredores a consumidores a nivel minorista, necesitan profesionales de ventas para comercializar el fondo con asesores de inversión para crear un caso convincente para dirigir los activos de sus clientes al fondo.
Calificaciones
Para ser competitivo para un trabajo como mayorista de fondos mutuos, debe tener al menos una licenciatura, generalmente con una especialización relacionada con la inversión, como finanzas o economía. También debe tener tres o más años de experiencia en la industria de valores, así como una licencia de valores válida Serie 6 o Serie 7. El mayorista debe tener los conocimientos de inversión necesarios para anticipar y responder a las preguntas de los asesores sobre retornos, riesgos, estilo de inversión, teoría moderna de la cartera y muchos otros temas.
Rol del Mayorista
Al igual que el asesor financiero minorista debe "vender" una inversión a sus clientes, el mayorista de fondos mutuos también debe vender asesores financieros sobre la inversión. Para tener éxito, un mayorista de fondos mutuos debe poder diferenciar su fondo o familia de entre cientos de fondos similares. Un mayorista de fondos puede representar su fondo directamente ante los asesores a nivel minorista, o enfocarse en obtener el llamado "espacio de almacenamiento" de las corredurías en línea.
Habilidades
Para tener éxito, el mayorista de fondos debe tener habilidades de presentación impecables y un comportamiento profesional y pulido. Debería sentirse cómodo hablando en grupos grandes, así como en configuraciones individuales. Ocasionalmente, se le pedirá que acompañe a un agente de ventas o corredor en una llamada de ventas importante para cerrar una cuenta grande.
Compensación
Los mayoristas de fondos generalmente ganan un salario base, más una estructura de bonificación o comisión basada en los activos reunidos dentro del territorio del agente. El salario base puede variar ampliamente según la naturaleza del fondo o fondos representados y los activos disponibles para la compañía del fondo, pero generalmente se encuentra en el rango superior de cinco cifras o superior.