Cómo leer una calificación de Morningstar

Determinar si una acción o un fondo vale la inversión puede ser un proceso analítico que requiere mucho tiempo. Aprender a leer y entender las calificaciones de Morningstar, sin embargo, puede hacer esta tarea mucho más fácil. Desde 1985, Morningstar ha estado calificando acciones y fondos para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones. Muchos sitios web financieros utilizan las calificaciones de Morningstar cuando se dan informes de acciones, pero siempre puede encontrar la calificación de una acción o fondo visitando el sitio web de Morningstar.

Lea una calificación de Morningstar para los fondos

Paso

Localice la calificación de Morningstar para su fondo. Si tiene problemas para encontrarlo, el mejor lugar para buscarlo es en el sitio web de Morningstar (ver Recursos más adelante).

Paso

Aprende cómo se reportan las calificaciones de Morningstar. Los fondos se califican en una escala de 1 a 5 y se basan en el rendimiento del fondo en relación con fondos similares. Para obtener el punto de datos final, Morningstar ajusta los riesgos y los cargos de venta.

Paso

Determine si su fondo tiene múltiples calificaciones. No es raro que los fondos tengan calificaciones de hasta 3 períodos de tiempo (3, 5 y 10 años), que luego se combinan para producir una calificación general.

Leer una calificación de Morningstar para las acciones

Paso

Busque en el sitio web de Morningstar las existencias. Si ya conoce el número de ticker de la acción, puede ingresarlo en el cuadro de búsqueda. Alternativamente, también puede buscar una acción por nombre de la empresa.

Paso

Encuentre y examine la calificación de sus acciones, que se basa en una combinación del valor de mercado actual de las acciones y lo que Morningstar considera que es un valor de mercado justo. Las calificaciones de las acciones se ajustan al riesgo.

Paso

Compare las calificaciones de Morningstar para varias acciones para determinar cuál se ajusta mejor a sus necesidades y objetivos de inversión.

Paso

Considere el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir con sus inversiones. Se espera que las acciones con calificaciones de cinco estrellas ofrezcan a los inversores un mejor rendimiento que las acciones con calificaciones de una estrella.