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Ya sea que esté creando un testamento, realizando una planificación patrimonial, comprando un seguro de vida o configurando cuentas de jubilación, debe designar beneficiarios de sus posesiones o fondos en caso de fallecimiento. Estas designaciones generalmente se enumeran por porcentajes en lugar de montos monetarios, con el entendimiento de que los valores de las cuentas pueden subir o bajar con el tiempo. Esto le permite seleccionar los porcentajes una vez, sin tener que reevaluar sus activos cada año y ajustar los valores dados para cada beneficiario.
Paso
Determine quién quiere que sea su principal beneficiario y quién se irá como beneficiario secundario en caso de que muera después de que sus elecciones primarias fallezcan. Estos nombres deben ser personas específicas o la propiedad en sí, no "mis hijos" o "mis herederos".
Paso
Use $ 100,000 como base para sus cálculos de porcentaje. Divida el dinero entre sus beneficiarios principales de acuerdo con la cantidad que desea que cada uno reciba. Por ejemplo, el Niño A recibe 30,000, de modo que el 30 por ciento es su asignación.
Paso
Realice ajustes para aumentar o disminuir los porcentajes hasta que esté satisfecho con las cantidades. Si pierde o gana importantes cantidades de dinero, estos porcentajes no cambiarán.
Paso
Sume los porcentajes y asegúrese de que la lista completa de todos los beneficiarios primarios sea del 100 por ciento. Si tiene más o menos del 100 por ciento, debe ajustar sus porcentajes hasta llegar a 100.
Paso
Documentar las distribuciones finales. No está obligado a decirles a estos beneficiarios que están en la lista o a qué porcentaje.