"Finanzas personales" puede ser un tema difícil de precisar. ¿Cuándo se gradúa de cuentas de ahorro y de pago de deudas para necesitar los servicios decididamente adecuados para un administrador de dinero? No es tan blanco y negro como "compre acciones, contrate a un asesor financiero", pero si puede responder algunas preguntas sobre su dinero y sus objetivos, puede saber si vale la pena hablar con un profesional.
Hay un par de situaciones ampliamente aceptadas en las que probablemente no necesite un asesor financiero pagado. El estratega Barry Glassman, escribiendo para Forbes, sugiere que si te encanta jugar el juego de inversión tú mismo, puede valer la pena quedarte con tus aplicaciones. Esto también se aplica si tiene la mayor parte de su trabajo financiero automatizado, como depósitos o pagos de facturas; Es una excelente manera de crear riqueza sin pensarlo demasiado. Finalmente, si solo necesita ayuda con los impuestos, sepa cuándo solicitarla.
Dicho esto, no sabes lo que no sabes, según la asesora de inversiones Kristin McFarland. Escribiendo para La calle en julio, McFarland dice que vale la pena su tiempo para averiguar qué le impide consultar los consejos de servicios financieros. Si piensa que su situación de dinero es demasiado simple, o si un administrador de dinero parece demasiado costoso, puede estar subestimando lo que tiene que ganar.
Considere la posibilidad de una reunión preliminar con un profesional en el que sienta que puede confiar, especialmente si es recomendado por alguien a quien respeta. Evitar a los tiburones: la investigación muestra que los sociópatas al estilo de una película son terribles asesores. Pero hacer preguntas directamente puede brindarle algunas respuestas valiosas que ayudan a que su dinero comience a trabajar más duro para usted.