Tabla de contenido:
Paso
Póngase en contacto con el custodio que tiene su cuenta HSA. Las cuentas de ahorro para la salud generalmente son administradas por planes de salud, bancos y compañías de fondos mutuos. El nombre del custodio y el número de teléfono de atención al cliente aparecerán en su estado de cuenta HSA.Informe a un representante que desea liquidar su cuenta HSA y pídale que le envíe los documentos necesarios para retirar el HSA. Los formularios varían según el custodio, pero cada uno requerirá su nombre, dirección y número de Seguro Social. Dependiendo del custodio de la HSA, incluso podría completar el papeleo en línea.
Paso
Liquidar ya sea la HSA completa o una parte de ella. Si tiene una situación de emergencia que requiere efectivo rápido, es posible que deba liquidar parte de su HSA si no tiene otra fuente de fondos. Es mejor eliminar la menor cantidad posible de los fondos de la HSA, ya que estará sujeto a una multa del 10 por ciento y a los impuestos ordinarios sobre los ingresos de cualquier fondo retirado con fines no médicos.
Paso
Pague todos los gastos médicos legítimos en los que incurra usando los fondos de su cuenta de ahorros para la salud, incluidas las facturas del hospital, los cargos de pacientes ambulatorios y los costos de terapia física.
Paso
Guarde copias de todos sus documentos médicos con sus registros de impuestos. Debe probar que los fondos retirados de la HSA se usaron para pagar gastos médicos; de lo contrario, el retiro está sujeto a impuestos y multas. Si retiró solo una parte de la HSA, mantenga un registro de su retiro de HSA y guárdelo con sus registros de impuestos. Grape el recibo de retiro de la HSA en sus registros médicos.