Cómo reportar el fraude con la tarjeta de cheques a la policía

El fraude con cheques y tarjetas de débito ha alcanzado proporciones gigantescas. Casi uno de cada cinco usuarios de tarjetas de cajeros automáticos informaron que le robaron su número de identificación personal en 2009. Reportar el fraude puede ser frustrante. Las víctimas informan que fueron a una estación de policía donde viven, solo para ser enviadas a otra estación que vigila el área donde ocurrió el fraude, posiblemente a horas de distancia. Las víctimas deben ser persistentes en informar el fraude, ya que en algunos estados, el reportar el fraude a la policía provoca importantes protecciones al consumidor. En California, por ejemplo, las agencias de crédito deben eliminar las cuentas fraudulentas de un informe de crédito al recibir informes de la policía.

Llame a la policía si encuentra que su número de tarjeta de cheque ha sido robado.

Llama al banco.

Llama a tu banco. Su banco puede usar software sofisticado para detectar fraudes en las tarjetas de débito y es posible que un representante lo haya llamado para preguntar sobre un posible fraude. En caso de que sospeche que se ha cometido un fraude, llamar a su banco pondrá un "punto muerto" en la tarjeta. Esto significa que no puede ser utilizado por el delincuente y limita la cantidad de dinero que pueden ganar con el robo.

¿Se usó su número de PIN?

Recopilar información. Mientras está hablando por teléfono con el banco, ya sea que lo hayan llamado o que usted los haya llamado, pregunte dónde y cuándo se usó la tarjeta. Informe a su banco qué transacciones son legítimas y cuáles son fraudulentas. Pregunte si su PIN fue utilizado en alguna de las transacciones. En los casos en que se compraron artículos, pregunte si saben si se pasó la tarjeta o si simplemente se ingresó el número en la máquina.

Póngase en contacto con la policía o el departamento del sheriff donde vive.

Pregunte si el banco tiene un número de incidente específico al que usted o la policía puedan referirse cuando realicen llamadas de seguimiento. Además, solicite un número directo al que la policía pueda llamar para hacer sus propias preguntas sobre el fraude.

Los departamentos de policía están inundados

Póngase en contacto con el departamento de policía donde vive. Comience por llamar al número que no es de emergencia. Informe al departamento que usted es víctima de robo de identidad. Pida presentar un informe policial. Es posible que le soliciten que informe a la estación para presentar el informe. Algunos departamentos permiten que los denunciantes realicen informes por teléfono.

Paso

Proporcione a la policía toda la información que ha reunido, incluida la información de contacto de su banco. El banco puede proporcionar información a la policía que no puede proporcionarle a usted. La policía puede pedirle más información. Es posible que le soliciten que presente quejas adicionales en las jurisdicciones donde ocurrieron las transacciones fraudulentas. Siga sus instrucciones.

Paso

Seguir. Los departamentos de policía rara vez tienen los recursos para investigar fraudes de tarjetas de débito individuales. Las transacciones están demasiado lejos, y simplemente hay demasiados casos de robo. Pero reportar el fraude puede dar pistas a la policía en complicadas redes de fraude. La recopilación de copias de los informes policiales también puede ayudarlo a evitar daños a su informe crediticio, especialmente si los estafadores han abierto cuentas a su nombre.