Cómo liquidar las existencias

Cada vez que liquida una pequeña cartera o convierte las acciones en efectivo, tiene consecuencias financieras. Por ejemplo, puede estar sujeto a impuestos sobre las ganancias de capital o perder la apreciación futura de la cartera. Un especialista en liquidación en una firma de corretaje puede ayudarlo a anticipar las consecuencias fiscales de la liquidación de la cartera y aconsejarle sobre un enfoque que maximice el retorno de su inversión.

Primer plano del mercado de valores digitalizado boardcredit: leungchopan / iStock / Getty Images

Evalúe su cartera de acciones

Cuando mire su cartera de acciones, tome nota de la cantidad de acciones que posee de las acciones de cada compañía y su valor actual. Si posee una gran cantidad de acciones o si el valor de las acciones se ha apreciado significativamente, debe trabajar con un agente de bolsa para liquidar su cartera por varios motivos. Por ejemplo, para vender sus acciones al mejor precio del mercado, debe evitar mover una gran cantidad de acciones al mismo tiempo, lo que hará que el precio de las acciones disminuya. Además, si sus acciones no se negocian con frecuencia o si las acciones fueron emitidas por una empresa privada, obtenga asesoramiento sobre la liquidación de su cartera de uno o más corredores.

Implicaciones fiscales de la liquidación

Antes de liquidar sus acciones, considere las implicaciones fiscales de hacerlo. Por ejemplo, si vende a una ganancia una parte que ha estado en su cartera durante más de un año, la ganancia está sujeta a un impuesto sobre las ganancias de capital. Si la venta ocurre menos de un año después de la fecha de compra, su ganancia está sujeta a la tasa de impuesto a la renta ordinaria, que puede ser mayor que la tasa de impuesto a las ganancias de capital. Si vende la acción con pérdidas, esa pérdida puede compensar cualquier ganancia de capital que obtenga de la venta de otra inversión. En consecuencia, cuando venda, puede emparejar acciones cuyo valor haya aumentado con acciones que hayan disminuido en valor.

Determinar el precio de mercado y el volumen de ventas

Usted liquida acciones a su valor de mercado actual. Si las acciones se negocian públicamente, puede encontrar su precio de mercado actual en el mercado apropiado. Cree la orden de venta indicando el número de acciones que desea vender. La cantidad de efectivo que reciba será igual a la cantidad de acciones multiplicada por su precio de mercado actual menos la transacción y las comisiones de corredores.

Ejecutar la venta

Su agente de bolsa puede ejecutar las órdenes de venta o puede hacerlo utilizando una cuenta de corretaje en línea. Si su corredor vende cada posición individual, debe decirle qué número de acciones de una acción en particular desea liquidar. Si ingresa una orden de venta utilizando su cuenta de corretaje, ingrese el número de acciones para cada acción que desea liquidar. En cualquier caso, puede especificar el precio de venta por acción aceptable más bajo utilizando tipos de orden especiales.

Confirmar las órdenes de compra

Su agente le proporcionará una confirmación para la venta de sus acciones. Revise la confirmación y confirme el número de acciones vendidas y el precio de venta de cada una, así como los costos incurridos para vender los valores. Cada firma de servicios financieros debe proporcionar al vendedor esta información.