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Cómo transferir un 401k a un nuevo empleador. Su entusiasmo por encontrar trabajo con un nuevo empleador debe ir acompañado de responsabilidad fiscal. Para maximizar su nueva cuenta 401k, necesita transferir fondos antiguos lo antes posible para aumentar sus devoluciones. El proceso de transferencia de fondos de un empleador a otro puede realizarse en unos pocos pasos simples.
Paso
Solicite un formulario de elección de su antiguo empleador para acelerar el proceso de transferencia. El formulario de elección requiere que escriba su nuevo empleador, su nuevo custodio de 401k y la información de la cuenta asociada para asegurarse de que sus fondos de jubilación se depositen.
Paso
Envíe una hoja de depósito directo a su nuevo empleador para asegurar retiros oportunos a su cuenta 401k. Los nuevos fondos enviados a 401k patrocinados por su empleador deben tomarse de cheques de pago en lugar de depósitos o transferencias bancarias.
Paso
Revise el nivel de contribución que usó en las cuentas 401k anteriores para determinar los aplazamientos para su nueva cuenta. El período entre el empleo pasado y el futuro es un buen momento para evaluar su situación financiera, junto con el estado de su fondo de jubilación.
Paso
Consulte la lista de opciones de inversión en su nuevo empleador para determinar un nuevo curso para su 401k. Cada empleador ofrece una gama de fondos de jubilación diferente de su competencia como incentivo para los nuevos empleados. Debe evitar adherirse a los mismos planes de inversión que los trabajos anteriores para revitalizar sus fondos de jubilación.
Paso
Manténgase alejado de los impuestos sobre la renta asociados con su transferencia de 401 k con una transferencia directa de fideicomisario a fiduciario. Puede solicitar que los fondos se transfieran electrónicamente entre compañías para mantener los fondos fuera de sus manos a efectos fiscales.
Paso
Controle la dirección de sus fondos 401k solicitando un cheque de su antiguo administrador de fondos de jubilación. Una vez que reciba este cheque, debe depositar los fondos a través de su nuevo custodio de 401k dentro de los 60 días para evitar el impuesto sobre la renta durante ese año fiscal.
Paso
Compare sus antiguos formularios de elección y las hojas de depósito con documentos nuevos para garantizar la exactitud. Debe revisar los números de cuenta, los datos fiscales y la información de contacto varias veces para evitar errores administrativos que puedan afectar su 401k.