Las sanciones fiscales para el cobro de acciones

Como inversionista, debe crear una cartera ampliamente diversificada que incluya acciones, bonos y activos de renta fija. También debe volver a equilibrar esa cartera de vez en cuando, y eso puede significar vender acciones e incurrir en impuestos. Comprender cómo afectan los impuestos a sus tenencias de acciones hace que sea más fácil decidir qué acciones vender.

Ganancias de capital a corto plazo

Si ha mantenido sus acciones por menos de un año, cualquier ganancia de capital generada por la venta de esas acciones se grava a la tasa más alta de ganancias de capital a corto plazo. Eso significa que usted paga las ganancias de capital a su tasa impositiva normal, en lugar de la tasa más baja evaluada a las ganancias de capital a largo plazo. Puede revisar su declaración de impuestos del año pasado para estimar su categoría impositiva y determinar cuánto podría adeudar si vendiera esas acciones ahora en lugar de esperar hasta que las haya retenido durante al menos un año.

Ganancias de capital a largo plazo

Si ha mantenido las acciones que vendió durante al menos un año, tiene ganancias de capital a largo plazo y, por lo tanto, pagará una tasa impositiva más baja sobre esas acciones. Cuando contempla la venta de acciones, siempre es una buena idea determinar primero cuándo compró esas acciones. Si puede mantener esas acciones durante al menos un año, puede ahorrar dinero en impuestos y reducir su ingreso sujeto a impuestos.

Acción del empleador

Si las opciones de acciones o acciones del empleador son parte de su compensación, el cobro de esas acciones o el ejercicio de sus opciones de acciones afecta su ingreso total y sus impuestos. Si tiene opciones de compra de acciones o participa en un plan de compra de acciones para empleados, es una buena idea consultar con un CPA o experto en impuestos antes de tomar su decisión. Si ejerce esas opciones o vende las acciones de su empleador, recibirá un estado de cuenta a principios de año que muestra el monto de la transacción. A continuación, puede utilizar esa información para preparar sus impuestos.

Cuentas con impuestos diferidos

Si mantiene sus acciones en una cuenta con impuestos diferidos como una cuenta 401k o IRA, puede retirar esas acciones sin ninguna implicación fiscal actual. Con un 401k o IRA, solo paga impuestos cuando en realidad comienza a retirar dinero de la cuenta cuando se jubila. Eso significa que cualquier ganancia de capital y ganancias que reciba en el camino no están sujetas a impuestos actuales. Si planea vender acciones, siempre verifique si esas acciones se mantienen en una cuenta tributable personal o en una cuenta con impuestos diferidos antes de tomar cualquier acción.