Estafa de transferencia de alambre

Si bien la transferencia de dinero se encuentra entre las formas más rápidas de transferir fondos, también es una de las formas más fáciles para que un delincuente estafa a una víctima. A todos los efectos, transferir dinero es como enviar dinero en efectivo, y un delincuente sofisticado puede embolsar su dinero. Para evitar las estafas de transferencia bancaria, use los servicios solo cuando sea necesario y solo para enviar dinero a personas que usted sepa que son dignas de confianza.

Una empresaria está en su teléfono. Crédito: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Fundamentos de la transferencia bancaria

Puede transferir dinero de los servicios de transferencia en línea, por teléfono o por medio de la oficina de una empresa. Puede pagar en efectivo, con tarjeta de crédito o débito o mediante transferencia desde una cuenta bancaria. Los servicios de transferencia de dinero más conocidos incluyen Western Union y Moneygram. Cobran una pequeña tarifa de usuario, pero el destinatario debe recibir los fondos en cuestión de minutos.

Estafa de miembro de familia desesperada

Una estafa común implica la seguridad de los familiares. El delincuente envía al objetivo un mensaje de que un miembro de la familia en otro país se encuentra en una situación desesperada y necesita dinero conectado de inmediato. Si sabes que tu familiar está a salvo en casa, eso es una cosa, pero quizás no estés seguro de su paradero. Verifique cualquier información con su familia. Si cree que la historia tiene alguna verdad, comuníquese con la Embajada de los Estados Unidos en el país en el que supuestamente su pariente está atascado.

Otras estafas comunes

Otra estafa común implica un pago en exceso. Alguien compra un artículo que tiene para la venta y envía un cheque por más del monto adeudado. Se le solicita que deposite el cheque y envíe una transferencia bancaria al comprador por el sobrepago. Sin embargo, el cheque no es real y usted sigue siendo responsable de la transferencia bancaria. También puede perder su mercancía si ya la ha enviado. Una estafa relacionada implica hacer una oferta en artículos de Internet. El estafador establece una cuenta falsa y le dice al postor ganador que solo se aceptan pagos por transferencia bancaria. Mientras que los detalles de la estafa varían, la víctima termina fuera de su dinero.

Otros asuntos

Debe poner una bandera roja cada vez que alguien le pida que deposite un cheque en su cuenta y luego transfiera de inmediato la totalidad o parte de la suma a un tercero. Estos cheques de caja son a menudo falsos sofisticados, que el banco podría aceptar inicialmente. Si resulta ser un fraude, usted es responsable de toda la cantidad. El sitio web de la Comisión Federal de Comercio afirma que las transacciones por Internet limitadas a los pagos por transferencia bancaria son estafas probables. La FTC le aconseja que insista en otro método de pago. "No importa qué historia le cuente el vendedor, insistir en una transferencia de dinero es una señal de que no obtendrá el artículo, o le devolveremos su dinero", según la FTC.

Denunciando el fraude

Si ha sido víctima de una estafa de transferencia bancaria, informe de inmediato a la compañía involucrada con la transferencia de dinero. Debe presentar una queja formal y también puede solicitar a la compañía que revierta la transferencia. La Comisión Federal de Comercio señala que es improbable que se revierta la transacción, pero debe solicitarla a la empresa. Una vez que deposita un cheque y retira fondos, usted es responsable de los fondos gastados si el cheque resulta ser falso. También debe presentar una queja en línea ante la Comisión Federal de Comercio en ftccomplaintassistant.gov. y contacte a la oficina del fiscal general de su estado.