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Como profesional con licencia en la industria de servicios financieros, se considera que tienes un estándar más alto cuando se trata de administrar tus propias finanzas personales. Los clientes confían en usted para obtener asesoramiento experto en el manejo de sus asuntos financieros. Entonces, dependiendo de las circunstancias que condujeron a la ejecución hipotecaria, un corredor de bolsa puede determinar que su incapacidad para realizar pagos regulares de su hipoteca tiene cierta influencia en su credibilidad como administrador de fondos.
Requisitos de patrocinio
Para obtener una licencia de valores y trabajar como asesor financiero, debe ser empleado y patrocinado por un agente de bolsa. Los corredores de bolsa están regulados por la Comisión de Bolsa y Valores, o SEC, y por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Cada estado también regula a los corredores de bolsa según los estatutos estatales conocidos como leyes de "cielo azul", aunque las leyes y las reglas varían de un estado a otro. El corredor-agente es responsable de asegurarse de que sus profesionales de valores autorizados cumplan con los estándares establecidos por la industria de valores.
Formulario U4
Debe reportar cualquier ejecución hipotecaria o bancarrota personal que haya ocurrido en los últimos 10 años en un documento de FINRA conocido como Formulario U4. Esto también incluye situaciones en las que se produjo la ejecución hipotecaria después de haber registrado un U4. Debes actualizar tu U4 con la nueva información. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera puede imponer acciones disciplinarias tan severas como prohibirle a la industria de valores por no actualizar un U4 con información sobre una ejecución hipotecaria.
Credibilidad
Una ejecución hipotecaria no lo descalifica automáticamente para trabajar en la industria de valores, pero cuando usted, como administrador de fondos, tiene una dificultad financiera grave, es motivo de preocupación. Los problemas de dinero podrían hacerte más apto para tomar acciones fraudulentas. Es una señal de advertencia de que no puede ser capaz de administrar el dinero de otras personas debido al mal juicio que ha usado para administrar el suyo.
Sistema BrokerCheck
Es posible que su agente de corretaje no quiera sufrir la vergüenza de que uno de sus representantes registrados se incluya públicamente en el sistema BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera con una ejecución hipotecaria en su registro. El público en general puede conectarse y buscar corredores de bolsa a través del sistema BrokerCheck en el sitio web de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Un corredor de bolsa puede sentir que emplear a un asesor con una ejecución hipotecaria es malo para la imagen de la empresa.