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La ley de Carolina del Norte hace que sea un delito tipificar a sabiendas un "cheque sin valor". El estado define un cheque sin valor como uno escrito en una cuenta que no tiene fondos suficientes para pagar el cheque. El castigo por escribir un cheque sin fondos en Carolina del Norte depende de varios factores, principalmente, la cantidad del cheque sin fondos.
Conocimiento
Un elemento clave en el estatuto de verificación sin valor de Carolina del Norte es el conocimiento. Para que sea un delito, debe saber que el cheque que está escribiendo va a rebotar. Si cometió un error al balancear su chequera y terminó por darle a alguien un cheque por más dinero del que existe en su cuenta, es posible que tenga problemas con su banco, pero probablemente no sea un delito penal. Sin embargo, si el estado puede demostrar que sabía que el cheque no tenía valor, puede ganar una condena.
Ofensas
Si el valor nominal del cheque sin fondos es más de $ 2,000, entonces el delito es un delito mayor de Clase I, el delito mayor de menor nivel. Si el valor nominal es de $ 2,000 o menos, entonces es un delito menor de Clase 2. Sin embargo, la ofensa se convertirá en un delito menor de Clase 1 si el cheque sin fondos se escribió en una cuenta bancaria inexistente o en una cuenta bancaria que el autor del cheque sabía que había sido cerrada.
Penalizaciones
Carolina del Norte utiliza un sistema estructurado de sentencia, en el que la sentencia depende no solo de la gravedad del delito, sino también de los antecedentes penales del acusado. Para un delito mayor de Clase I, un infractor por primera vez probablemente obtendría solo una multa y posiblemente de cuatro a seis meses de libertad condicional. Una persona con antecedentes penales prolongados podría recibir hasta un año de prisión además de una multa. Las multas en casos de delitos mayores están a criterio del tribunal. Para un delito menor de Clase 2, la multa es una multa de hasta $ 1,000 y, para los acusados con condenas penales anteriores, hasta 60 días de cárcel. Para un delito menor de Clase 1, es una multa que debe ser determinada por el juez y, para los acusados con antecedentes previos, hasta 120 días en la cárcel. En todos los casos, los jueces también pueden ordenar al acusado que pague a la víctima no solo el monto del cheque sin fondos, sino también cualquier cargo bancario que resulte de que el cheque haya sido rechazado por fondos insuficientes.
Repetir ofensas
Una vez que alguien ha sido condenado por escribir tres cheques sin fondos, una cuarta condena se convierte automáticamente en al menos un delito menor de Clase 1. Además, a la persona se le prohibirá tener una cuenta de cheques o escribir cheques en Carolina del Norte durante tres años.