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Invertir en un plan 401k en el trabajo es una de las mejores maneras de ahorrar para la jubilación. El IRS les brinda a los trabajadores generosos límites de contribución de 401k que les permiten ahorrar una cantidad significativa de dinero para la jubilación mientras protegen esos fondos de los impuestos actuales. Esto puede reducir su ingreso sujeto a impuestos y su obligación tributaria al tiempo que permite que el dinero que ahorra aumente el impuesto diferido hasta el momento de la jubilación.
Paso
Decida si desea aspirar a la contribución máxima de 401k permitida por la ley o invertir algo por debajo de ese límite. El límite de contribución para un plan 401k es bastante generoso. Para el 2010, los trabajadores pueden invertir hasta $ 16,500 en un plan 401k, más $ 5,500 adicionales si tienen 50 años de edad o más.
Paso
Encuentre su ingreso anual y utilícelo para calcular cuánto de su salario necesita diferir para alcanzar la contribución máxima permitida. Puede calcular su salario anual multiplicando el pago bruto en su recibo de pago más reciente por el número de períodos de pago anuales.
Paso
Verifique las reglas de contribución coincidentes asociadas con el plan 401k de su compañía. Es una buena idea contribuir al menos con el plan 401k para obtener la contribución completa. No aportar al menos eso es literalmente como tirar el dinero.
Paso
Revise cada recibo de sueldo que reciba para realizar un seguimiento de sus contribuciones de 401k hasta la fecha. El administrador de su plan debe realizar un seguimiento de sus contribuciones y suspenderlas cuando alcance el límite de contribución anual, pero todavía es una buena idea realizar un seguimiento de esas contribuciones por su cuenta.